Как выбрать доверительного управляющего. Обозрение для домохозяек
Принципы выбора доверительного управляющего    

Обозрение-21
 
 

Как выбрать доверительного управляющего. Обозрение

     
 
Абзац

Тоже очень важный деликатный вопрос - кому лучше доверить личные деньги, какой из многочисленных доверительных управляющих, предлагающих свои услуги по доверительному управлению окажется самым надежным, ответственным и эффективным? Все правильно, денежные средства, они ведь не с неба берутся, поэтому прежде, чем кому-то их передать в ДУ, нам нужно как следует подумать.

Но думать мы с вами будем не просто так, абстрактно, а опираясь не некоторый перечень фактических обстоятельств, которые помогут нам принять правильное решение. При этом постараемся не забыть как об общих моментах, так и о наших конкретных целях и обстоятельствах. Что же, давайте попробуем разобраться в этом по порядку.


 
Выбрать управляющего-1
 
 

Основные принципы при выборе доверительного управляющего

     
 
Абзац

Итак, принципиальное решение принято - часть свободных средств целесообразно передать в доверительное управление. Далее определяемся с тем, куда именно и кому конкретно будут передаваться денежные средства, т.е. кого выбрать в качестве доверительного управляющего.

1. Перечень предоставляемых услуг.

В соответствии с известной пословицей, которая учит нас не класть все яйца в одну корзину, целесообразно некоторым образом распределить свои денежные средства, т.е. использовать одновременно два или более способа доверительного управления. При этом неплохо, если придется иметь дело с одним и тем же доверительным управляющим - как говорится, все в одном месте и все под рукой.

Для этого желательно, чтобы потенциальный доверительный управляющий предоставлял своим клиентам несколько видов услуг, связанных с доверительным управлением. Например, компания может иметь несколько Пифов разных видов, плюс она же может оказывать услуги по ДУ денежными средствами на фондовом рынки и в ОФБУ. Безусловно, при прочих равных условиях выбор может быть сделан в пользу именно такой компании.

2. Опыт работы, репутация и достижения.

Эти слова говорят сами за себя, особенно если опыт работы дает стабильный положительный результат, а репутация компании безупречна. Наверное, на сайтах компаний негативных отзывов о ее работе встретить не удастся, там в основном даются позитивные мнения. А вот в некоторых других источниках можно иногда встретить и иную информацию - такую, как о приостановках действия лицензий и по каким причинам это делалось госорганами (например на сайте ФСФР), жалобы и претензии со стороны клиентов, а также способы урегулирования подобных вопросов (на сайтах различных независимых сообществ потребителей), и т.д.

Но, конечно же, подавляющее большинство компаний дорожит своей репутацией и делает все для качественного обслуживания клиентов. Более того, многие компании являются членами различных саморегулирующихся организаций, а также имеют различные награды, являются победителями или лауреатами престижных конкурсов, о чем они и сообщают с удовольствием на своих сайтах. Понятно, что наличие таких особенностей и достижений является большим плюсом.

3. Наличие прав на доверительное управление.

Этот момент зачастую считается очевидным и не требущим проверки. Однако, как говорится, береженого и бог бережет, поэтому совершенно не лишним будет проверить на соответствующих сайтах госорганов (Центральный банк и пр. - см. страницу Полезные ресурсы) подтверждение тому, что лицензии, регистрации и разрешения, номера которых указаны на сайтах компаний, действуют на данный момент времени и не являются мистификацией. Помните, вы должны быть уверены в доверительном управляющем на 100%.

4. Показатели доходности за предыдущие периоды.

Также очень важный момент - слова словами, а денежки - они, как известно, счет любят. Ну и посмотрите, насколько эффективно работал с денежными средствами клиентов данный доверительный управляющий, каких показателей доходности он смог достичь в сравнении с другими компаниями, которые оказывают такие же услуги. При этом, конечно, сравнение должно быть именно для аналогичных услуг. А если, допустим, одна компания инвестирует деньги клиентов в фондовый рынок, а другая в недвижимость, то показатели этих компаний сравнивать в данном случае не имеет смысла.

 

Полезно знать:

Финансовый беттинг
 

Рекомендуем:

Что нужно знать о доходности паевых инвестиционных фондов.

Доходность и риски Пиф

 
 

5. Условия предоставления услуг.

Этот момент отражается в договоре доверительного управления, но с основными условиями можно познакомиться непосредственно на вебсайтах компаний. Например, какая-то компания вам не подойдет из-за высокой минимальной суммы инвестиций, у некоторых компаний могут оказаться довольно высокие размеры вознаграждений за свои услуги и т.д. Все это нужно внимательно оценить (опять же в сравнении с другими аналогичными компаниями) и принять решение.

6. Юридический адрес и территориальное расположение.

Во многих случаях это не имеет принципиального значения, тем не менее эти моменты также могут быть при желании учтены. Допустим, что потенциальный доверительный управляющий имеет юридический адрес вне пределов Российской Федерации. Конечно, ничего страшного в этом нет при условии, если российскими госорганами он допущен к работе с российскими клиентами. В тоже время, в случае возникновения серьезных разногласий или спорных моментов, скорее всего они будут регулироваться судами, которые находятся по месту регистрации компании, т.е. за пределами России.

Территориальное расположение - во многих случаях для клиентов удобнее, если офис компании или ее представителей имеется в том городе, где проживает инвестор. Гораздо проще лишний раз посетить офис в своем городе, чем куда-то ехать, или обращаться через, допустим, Интернет. Вобщем, критериев для выбора достаточно много, было бы время и желание этим заниматься :).

 


 

Абзац

С другой информацией по теме доверительного управления, а также с некоторыми другими связанными материалами вы можете познакомиться на страницах нашего сайта-обозрения. Например, ДУ в вопросах и ответах, или Как выбрать Пиф.

Желаем успехов!

Доверительное управление  

Duf-Obozrenie.Ru © 2010...2017 М. Мамонтов. Незаконное использование запрещается. Все права защищены
Федеральным законом РФ "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая)" от 18.12.2006 № 230-ФЗ.