Как правильно выбрать ПИф. Обозрение для домохозяек
Общие принципы выбора паевых фондов    

Обозрение-29
 
 

Как правильно и какой именно Пиф выбрать. Обозрение

     
 
Абзац

На российском фондовом рынке работают несколько сотен управляющих компаний, а самих паевых инвестиционных фондов соответственно еще больше. Как же правильно выбрать Пиф и какой именно из всего этого многообразия, чтобы доходность была побольше, а риски соответственно поменьше? И на что следует обращать внимание инвестору при выборе? Давайте попробуем разобраться в этом по порядку.

На этой странице мы рассмотрим основные, на наш взгляд, критерии выбора подходящей управляющей компании (УК) и конкретного Пифа, а также факторы, которые желательно учитывать инвесторам в этих случаях. При этом будем обращать внимание на такие обстоятельства, как опыт работы УК и достигнутые результаты, а также ее территориальное расположение, далее - ликвидность инвестиционных паев конкретного ПИФ, стоимость паев, средние показатели доходности данного вида паевых фондов, структура активов фонда, предпочтительная стратегия инвестиций, а также некоторые другие моменты, которые могут оказаться полезными для потенциальных инвесторов в процессе выбора и принятия решения.

Статья про фин-беттинг

 
Как выбрать Пиф-1
 
 

Как правильно выбрать управляющую компанию Пифа

     
 
Абзац

Да, мы рекомендуем начинать именно с этого - если нам удастся правильно выбрать надежную и эффективную УК, то шансы на получение ощутимых доходов в случае инвестиций именно в ее Пиф сразу становятся достаточно высокими.

1. Опыт работы и репутация управляющей компании.

Этот фактор может иметь даже решающее значение в тех случаях, когда потенциальный инвестор имеет несколько равноценных вариантов. Действительно, мы можем доверять наши денежные средства в доверительное управление только опытным специалистам, не имеющим жалоб и претензий со стороны клиентов и контролирующих органов.

2. Достижения УК в области доверительного управления финансами.

Если имеет какие-то существенные достижения, то она обязательно сообщит об этом своим потенциальным вкладчикам. Например, компания имеет значительное количество инвесторов, или ее суммарная СЧА (стоимость чистых активов) составляет впечатляющую цифру, либо ее финансовые показатели и уровень доходности в управляемых ею Пифах достаточно высоки. Особенно неплохо, если УК является победителем или лауреатом престижных финансовых конкурсов - обо всем этом компания с удовольствием рассказывает на своем вебсайте.

3. Юридический адрес и территориальное расположение управляющей компании.

Этот фактор может иметь значение в тех случаях, когда для инвестора предпочтительны личные визиты в офис управляющей компании или ее агента. Желательно, чтобы УК или компания-агент располагалась в том городе, где проживает потенциальный инвестор. Что касается юридического адреса - желательна регистрация УК на территории России, хотя многие добросовестные компании достаточно успешно работают и с регистрацией в оффшорных зонах, поэтому здесь инвестор сам должен определиться с тем, насколько для него это важно.


 
Тест про выбор профессии
 

Рекомендуем:

Обзор различных вариантов доверительного управления личными (домашними) финансами.

Способы ДУ

 
 

Какой именно Пиф лучше выбрать? Основные критерии для выбора

     
 
Абзац

После того, как у нас на руках имеется перечень надежных и эффективных управляющих компаний, можно перейти к ответу на второй вопрос - какой именно Пиф выбрать, что будет более правильно? Ну что же, давайте попробуем.

1. Выбрать стратегию инвестиций.

О чем здесь идет речь? Разные виды паевых фондов имеют разную потенциальную доходность и, соответственно, разные уровни риска для инвестора. Стратегии инвестиций традиционно подразделяют на три группы: консервативную (с минимальными рисками и минимальной потенциальной доходностью), умеренную (уровни потенциальной доходности рисков выше) и агрессивную (наибольшие потенциальная доходность и уровень риска).

Здесь все зависит от ваших предпочтений, возможностей и уверенности в своих прогнозах. Кто-то может предпочесть относительно малодоходные, но зато и более надежные виды Пифов (например, фонды облигаций, или Пифы фондов). Для кого-то предпочтительной окажется умеренная стратегия (о ней чуть ниже), а часть инвесторов захочет выбрать агрессивную стратегию (фонды акций, венчурные и некоторые другие).

Специалисты рекомендуют начинающим инвесторам распределить свои денежные средства по нескольким паевым инвестиционным фондам с различными уровнями рисков. Например, Пиф облигаций, плюс паевой фонд акций, плюс индексный фонд - такую схему в первом приближении можно считать умеренной стратегией.

2. Выбрать Пиф с учетом инвестиционной декларации.

Определившись со стратегией инвестиций, инвестор может выбрать конкретные виды и типы Пифов. Например, выбор может быть сделан в пользу паевого фонда облигаций, акций, фонда смешанных инвестиций, недвижимости, венчурных и т.д.

Кроме того, инвестор может выбрать паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на инвестициях в определенные отрасли экономики: энергетика, нефте-газовый комплекс, драгоценные металлы, машиностроение и т.п. - все это способствует более широким возможностям для получения дохода.

3. Выбрать паевой фонд с учетом показателей доходности.

Безусловно, это очень важный показатель. Однако, законодательство запрещает Пифам давать информацию с прогнозами своей будущей доходности. Инвесторы могут ориентироваться только на показатели предшествующих периодов с учетом всех многочисленных факторов рынка, которые могут сказаться на доходности данного фонда в будущем. Здесь инвесторам могут помочь прогнозы специалистов-аналитиков, которые публикуют свои комментарии как на бесплатной, так и на платной основе.

4. Выбрать с учетом стоимости и ликвидности инвестиционного пая.

Стоимость одного инвестиционного пая может быть разной, от сотен до многих тысяч рублей. Но при этом обязательно нужно обращать внимание на условия ПИФ по минимальным размерам инвестициий, поскольку эта сумма может быть значительно выше, например, 100 000 рублей. Поэтому для инвестиций в такой паевой инвестиционный фонд при цене одного пая, допустим, в 1000 рублей инвестор должен проиобрести одновременно не менее 100 паев.

Желательно определиться и с тем, на какой срок инвестор может сделать инвестиции в паевые инвестиционные фонды, и может ли сложиться такая ситуация, когда ему срочно могут понадобиться те деньги, которые были использованы для инвестиций в Пиф. Если инвестиции могут быть долгосрочными, то можно выбрать ПИФ любого типа (открытый, интервальный или закрытый). Если же вложенные денежные средства могут внезапно понадобиться, то выбор может быть сделан в пользу открытых или интервальных фондов.

Абзац

Пожалуй, пока этой информации будет достаточно, но при желании потенциальные инвесторы, конечно же, могут учитывать и другие факторы. Например, СЧА фонда, условия договора доверительного управления, размеры вознаграждения для УК за ее услуги, финансовую отчетность и иные сведения, которые УК публикует в обязательном порядке или предоставляет по запросу инвесора, и т.д.

 
 

Рекомендуем:

Принципы выбора управляющей компании для ДУ.

Как выбрать доверительного управляющего

 

Как выбрать Пиф с использованием онлайн-инструментов

Абзац

С учетом всего вышесказанного, инвестор может использовать онлайн-сервисы и выбрать ПИФ с применением одного из трех методов:

- упрощенный метод (используются специализированные интерактивные онлайн-сервисы, которые на основе краткого перечня основных условий инвестора выдают перечень паевых фондов, отвечающих этим условиям);

- упрощенный финансовый анализ (используются интерактивные онлайн-сервисы, предоставляющие по запросу инвестора некоторую финансовую информацию аналитического характера по конкретным паевым фондам);

- углубленный финансовый анализ (используется дополнительная финансовая и иная информация, предоставляемая инвестору по его запросу управляющей компанией конкретного паевого фонда).

Дополнительную информацию об инвестициях в паевые инвестиционные фонды при желании Вы можете посмотреть на других страницах нашего сайта. Например, на страничках Инвестиционные паи, стоимость и котировки, или О структуре активов.

Желаем успехов!

Пифы - как их выбирать  

Duf-Obozrenie.Ru © 2010...2017 М. Мамонтов. Незаконное использование запрещается. Все права защищены
Федеральным законом РФ "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая)" от 18.12.2006 № 230-ФЗ.