Agence multilatérale de garantie des investissements. Lancement de l'Agence de garantie de crédit Agence multilatérale de garantie des investissements : structure organisationnelle, types de risques

Le principal outil de remboursement d'un prêt pour une banque ou un autre prêteur est sa sécurité. A ce titre, outre les sûretés traditionnelles - biens mobiliers et immobiliers, dépôts et autres actifs, une garantie de crédit (financière) joue un rôle important.

Trois personnes sont impliquées dans le mécanisme d'émission et de maintien d'une garantie de crédit. Un garant est une personne qui émet une garantie et assume des obligations en vertu de celle-ci. Principal - un débiteur, un emprunteur, pour garantir les obligations dont une garantie est émise. Bénéficiaire - une personne fournissant des fonds de crédit contre la garantie reçue, c'est-à-dire une banque. Les participants signent un accord de garantie, qui est un document de sécurité lié à l'accord de prêt.

Dans le cas où le débiteur ne peut pas remplir ses obligations en vertu du prêt à temps et intégralement, le cas dit de garantie se produit. Le bénéficiaire (banque) s'adresse au garant et exige de remplir les obligations en vertu de la garantie émise. De plus, le garant commence déjà à travailler avec l'emprunteur pour rembourser sa dette.

Un cas particulier de garantie financière est. Ici, les obligations financières de l'une des parties sont assurées par la banque qui se porte garante.

L'objectif principal de la création de l'Agence de garantie de crédit (en abrégé ACG) est de fournir des garanties d'État (produits de garantie) pour les obligations de prêt aux directeurs financiers (institutions de crédit et financières ou banques) des représentants des petites et moyennes entreprises (entreprises) russes - PME.

Le site officiel positionne la mission de l'Agence de garantie de crédit comme aidant les petits et moyens entrepreneurs russes à faciliter l'accès aux ressources bancaires de crédit. Cela devient possible grâce à l'octroi de garanties d'État pour les prêts aux PME par l'intermédiaire de l'Agence.

L'objectif stratégique d'ACG est d'organiser un système national de garantie panrusse.

Il comprend:

• les organismes régionaux de garantie (RGS) ;
• banques;
• d'autres institutions financières.

L'Agence de garantie de crédit positionne le site Web de l'AKG comme le point focal mondial d'un tel réseau.

Les tâches immédiates des activités de l'Agence consistent à impliquer au moins 40 institutions bancaires dans la coopération et à conclure des accords entre elles et la Société géographique russe. D'ici 2017, le volume des produits de garantie fournis par ACG devrait s'élever à 15 milliards de roubles. Une telle dynamique assurera la création d'environ 120 000 nouveaux emplois pour les PME et attirera 400 milliards de roubles. investissement dans les petites et moyennes entreprises russes.

La gestion de l'Agence, en tant que société par actions, est effectuée conformément à la législation pertinente de la Fédération de Russie. L'organe suprême est l'assemblée générale des actionnaires, qui nomme le conseil d'administration et le directoire. Président du conseil d'administration de l'Agence pour les garanties de crédit Izotova Galina Sergeevna. Elle siège au conseil d'administration de l'organisation, dirigée par Dmitry Tulin.

Le Directoire, outre le Président, compte trois autres membres. Galina Izotova dirige l'Agence de garantie de crédit depuis le 20 juin 2014.

La gamme de produits de garantie standard de l'Agence comprend (*) 11 articles :

La liste des banques coopérant avec l'ACG est assez large et comprend actuellement environ 30 institutions.

Parmi les plus grands, citons :

• Sberbank ;
• VTB 24;
• Rosselkhozbank;
• Banque de Moscou ;
• Promsviazbank ;
• Banque Alfa ;
• Ouverture de la banque" ;

Les banques régionales sont représentées par les banques "Saint-Pétersbourg", "UralSib", Khanty-Mansiysk Bank et plusieurs autres.

En contactant ces organismes financiers, l'entrepreneur a le droit de compter sur le soutien de garantie de l'Agence et de la Société géographique russe.

Les clients de l'Agence de Garantie de Crédit peuvent être :

• Représentants des PME,
• les coopératives de consommateurs et les organisations commerciales inscrites au registre des personnes morales de la Fédération de Russie ;
• entrepreneurs individuels;
• exploitations agricoles (paysannes).

Ne peut pas être client ACG :

• les entreprises municipales et d'État;
• citoyens ordinaires (individus)

Afin d'obtenir une garantie/contre-garantie de l'Agence, l'emprunteur doit choisir une banque créancière parmi la liste accréditée sur le site internet de l'Agence et y suivre la procédure d'obtention d'une décision d'octroi de prêt en tenant compte de l'éventuelle ACG garantie.

Dans certains cas, la liste peut être élargie à la discrétion de l'ACG.

Sur la base des informations reçues, l'Agence prend une décision sur le soutien de la garantie de l'emprunteur qui en a fait la demande.

En conséquence, ACG fournira au client un produit sous garantie avec les caractéristiques principales suivantes :

• toutes les garanties de l'Agence sont irrévocables ;
• la devise de toute garantie d'ACG est le rouble ;
• commission/rémunération standard de l'Agence - 1,25 % du montant de la garantie ;
• procédure de paiement de la commission ;
• objet de la garantie;
• dates de début et de fin de la période de garantie ;
• transfert du droit de réclamation / droit de recours à l'Agence après l'exécution des obligations au titre de la garantie en cas d'événement de garantie ;
• l'étendue et le type de responsabilité envers la banque créancière ;
• description du cas de garantie.

• Si vous représentez une petite ou moyenne entreprise, une coopérative de consommation, un agriculteur ou un entrepreneur individuel et que vous souhaitez profiter des ressources de crédit, alors ACG est une excellente, sinon la seule issue pour vous.
• En règle générale, il y a toujours des problèmes avec les garanties liquides. Même si c'est le cas, cela ne suffit pas et la fourniture sous forme de garantie de l'État de l'Agence de garantie du crédit sera toujours utile.
• L'essentiel est que votre banque figure sur la liste des banques accréditées par l'ACG et qu'il existe une société géographique russe dans votre région.

Informations complémentaires sur l'entreprise

Fournir des garanties (crédits, prêts, opérations de crédit-bail, etc.) aux petites entreprises et aux organismes d'infrastructure de soutien aux petites entreprises, octroyer des microcrédits

Informations détaillées sur l'entreprise

L'Agence a été créée pour développer dans la région de Nizhny Novgorod un système de garanties pour les obligations des petites entreprises et des organisations d'infrastructure de soutien aux petites entreprises envers les créanciers, ainsi que pour garantir leur accès au crédit et à d'autres ressources financières.
Les principales activités de l'Agence sont la fourniture de garanties pour les obligations (crédits, prêts, opérations de crédit-bail, etc.) des petites entreprises et des organisations d'infrastructure de soutien aux petites entreprises, l'émission de microcrédits, ainsi que la fourniture de services liés à l'intermédiation financière. .

Rubriques d'entreprise

1. Création. La MIGA (Agence multilatérale de garantie des investissements - MIGA) a été créée en avril 1988 et a effectivement commencé à fonctionner c 1990 année financière. La MIGA est un membre indépendant du Groupe de la Banque mondiale. La Russie a rejoint la MIGA en juin 1992 Siège de la MIGA - Washington. Président - James Wolfensohn (en tant que président du Groupe de la Banque mondiale), Vice-président exécutif (en fait la première personne de la MIGA) - Motomichi Ikawa La MIGA a le statut d'agence spécialisée de l'ONU.

2. Objectifs. L'objectif principal de l'activité de l'Agence est "de stimuler le flux d'investissements pour le développement entre les pays membres et en particulier dans les pays en développement, complétant ainsi les activités de la Banque internationale pour la reconstruction et le développement, la Société financière internationale et d'autres organisations financières internationales" ( Article 2 de l'Accord portant création de la MIGA) .

3. Participants . En novembre 2003, les membres de la MIGA étaient 162 pays du monde, y compris toutes les anciennes républiques de l'URSS. Les pays qui demandent à devenir membres de la MIGA doivent d'abord être admis à la Banque internationale pour la reconstruction et le développement (BIRD).

4. Capital autorisé de l'Agenceest de 181 755 actions (1,962 milliard de dollars américains), dont 163 745 actions ont été distribuées par souscription des pays membres. Chaque action est égale à 10 000 DTS (à un taux fixe de 1 DTS = 1,082 $). Le capital souscrit est de 1,771 milliard de dollars américains, dont 338,9 millions de dollars américains ont été versés.

Ces dernières années, la MIGA a connu une grave pénurie de ressources, qui a commencé à affecter négativement le développement de ses opérations dans les pays membres. À cet égard, en 1997, après d'intenses discussions, il a été décidé d'augmenter le capital de l'Agence, qui à l'époque avec les réserves s'élevait à 1,1 milliard de dollars américains, d'un milliard de dollars américains supplémentaires. L'augmentation de capital de la MIGA devait être achevée le 28 mars 2003, mais certains pays n'ont pas été en mesure de payer leur participation à la reconstitution du capital, dans le cadre de laquelle une souscription supplémentaire devrait être annoncée.

Souscription de la Russie au capital de MIAG au 30 juin 2003 - 5528 actions (59,813 millions de dollars américains - actions payées pour un montant de 11,355 millions de dollars américains). La Russie dispose de 5 705 voix ou 2,96 % du nombre total de voix (192 419) lors de la prise de décisions.

5. Structure organisationnelle. L'organe suprême de la MIGA est le Conseil des gouverneurs. Chacun des pays membres de la MIGA est représenté par un membre au Conseil des gouverneurs, généralement au niveau ministériel. L'organe exécutif est le Conseil d'administration. Cet organe décide de la politique de l'Agence, sur la base de laquelle son travail est basé, approuve l'octroi de tous les prêts. Le conseil d'administration est composé de 24 membres, dont 6 sont nommés dans les pays ayant le plus grand nombre d'actions, les autres sont élus par une procédure spéciale. Le président de la BIRD et de la MIGA est également président du conseil d'administration de la MIGA.

6. Activité. Pour atteindre ses objectifs, la MIGA offre aux investisseurs étrangers des pays membres des garanties à long terme (jusqu'à 20 ans) des risques politiques. Conformément à la Convention instituant la MIGA, ses garanties peuvent couvrir les risques suivants :

Transfert de devises (toute restriction adoptée à l'initiative du gouvernement d'un pays membre qui empêche la conversion de sa devise en une devise librement convertible et/ou le transfert des revenus à l'étranger) ;

Expropriation (actions du gouvernement hôte qui, de quelque manière que ce soit, restreignent ou mettent fin à la propriété, au contrôle ou à d'autres droits à l'égard de l'investissement garanti );

Rupture de contrat (dans les cas où l'investisseur n'est pas en mesure de demander une procédure judiciaire ou d'arbitrage, lorsque la réclamation n'est pas résolue dans un délai raisonnable ou lorsque la sentence ne peut être exécutée) ;

La guerre et les troubles civils (y compris les actes de sabotage ou de terrorisme) entraînant des dommages, la destruction ou la perte de biens corporels ou d'autres entraves graves à la mise en œuvre du projet d'investissement.

La MIGA peut fournir des garanties pour une grande variété d'investissements. Il peut s'agir, par exemple, de prises de participation sous une forme ou une autre (espèces, nature, propriété intellectuelle), de prêts ou de garantie de prêt, de divers types d'accords d'investissement (partage de production, participation aux bénéfices, gestion, licence, franchise, etc.) .

7. Activité au cours de l'exercice 2003(du 1er juillet 2002 au 30 juin 2003, dernière année de déclaration). Actuellement, la MIGA est l'organisation leader dans le domaine de l'assurance à long terme des risques non commerciaux. Montant accordé au cours de l'exercice 2002 les garanties de la MIGA s'élevaient à 1,372 milliards de dollars américains, elles couvraient 37 projets dans les pays en développement. À la fin de l'exercice 2003 Le portefeuille actuel de l'Agence se composait d'accords de garantie pour des projets avec une responsabilité totale possible pour les garanties fournies 5,1 Milliards de dollars Au total, depuis le début de ses activités, la MIGA a fourni des garanties couvrant des projets totalisant plus de 12,4 milliards de dollars, dont certains, le montant total des investissements directs étrangers attirés avec l'aide de la MIGA est d'environ 50 milliards de dollars américains. Résultat net de l'Agence au cours de l'exercice 2003. s'élevait à 18,9 millions de dollars américains.

Département d'économie

coopération du ministère des Affaires étrangères de la Russie

Agence multilatérale de garantie des investissements

Agence multilatérale de garantie des investissements (MIGA, Anglais Agence multilatérale de garantie des investissements, MIGA ; également - Agence multilatérale de garantie(s) des investissements(MAGI), Agence multilatérale de garantie des investissements(MAIG)) est l'une des institutions internationales autonomes qui, avec la Société financière internationale (SFI), le Centre international pour le règlement des différends relatifs aux investissements (CIRDI) et la Banque mondiale elle-même, fait partie du Groupe de la Banque mondiale, qui est un institution spécialisée des Nations Unies. La mission de la MIGA est de promouvoir l'investissement étranger direct dans les pays en développement, de fournir une assurance contre les risques politiques et des garanties aux investisseurs privés, et de fournir des services de conseil et d'information.

Remarques

Sources

Littérature

• Egorov A.V. Infrastructure financière internationale, Moscou: Linor, 2009. ISBN 978-5-900889-28-3
• Moiseev A. A. Organismes financiers internationaux. Aspects juridiques de l'activité, M. : Omega-L, 2006. ISBN 5-98119-503-7
• Krasavina L.N., Bylynyak S. A., Smyslov D. V. Relations monétaires et financières internationales, 2003. ISBN 978-5-297-02117-4

Fondation Wikimédia. 2010 .

• Poladyan, Archak Pavlovitch

AGENCE MULTILATÉRALE DE GARANTIE DES INVESTISSEMENTS, MIGA- une organisation pour promouvoir le développement économique en stimulant le flux d'investissements étrangers à des fins productives entre les pays membres, en particulier dans les pays en développement. Il fait partie de la structure de la BIRD et complète les activités de la banque et ...

agence multilatérale de garantie des investissements- MIGA Société par actions au capital initial de 1 milliard de dollars, créée par la Convention de Séoul en 1985. A l'initiative de la Banque mondiale. Les actionnaires de la MIGA sont plus de 100 États qui ont acheté des actions pour un montant proportionnel à ce capital, ... ... Manuel du traducteur technique

AGENCE DE GARANTIE DES INVESTISSEMENTS, MULTILATÉRALE- (MIGA) une société par actions au capital initial de 1 milliard de dollars, créée par la Convention de Séoul de 1985 à l'initiative de la Banque mondiale. Les actionnaires de la MIGA sont plus de 100 États qui ont acheté des actions pour un montant proportionnel à ce capital, ... ... Grand dictionnaire comptable

Agence de crédit à l'exportation- Une agence de crédit à l'exportation est une institution publique ou privée qui soutient les exportations dans le pays exportateur. Les agences de crédit à l'exportation fournissent une large gamme de services, notamment des prêts au commerce extérieur ... ... Wikipedia

ASSURANCE INVESTISSEMENT- l'assurance des investissements à long terme réalisés à l'étranger. Cette forme d'assurance s'est généralisée dans les pays industrialisés pour réduire le risque d'investissement dans les pays en développement, surtout depuis le début des années 60, quand après ... Dictionnaire explicatif économique étranger

Investisseurs internationaux- (Investisseurs internationaux) Contenu Contenu Définitions du sujet décrit Évolution du développement des relations internationales d'investissement Le concept de droit international des investissements Participants aux investissements internationaux Formes de ... ... Encyclopédie de l'investisseur

La Banque mondiale- (Banque mondiale) La Banque mondiale est une institution intergouvernementale de prêt dont le but est d'améliorer le niveau de vie des pays en développement en leur fournissant une aide financière Définition La Banque mondiale, l'histoire de la Banque mondiale, ses… … Encyclopédie de l'investisseur

Aide financière internationale- (Aide financière internationale) L'aide financière internationale est une aide fournie aux États sous certaines conditions économiques. L'aide financière internationale à l'État est fournie pour le développement ... ... Encyclopédie de l'investisseur

Le vice-ministre du Développement économique Yevgeny Yelin a lancé les travaux de l'Agence de garantie de crédit (AKG).

L'Agence de garantie de crédit "Organisation non bancaire de dépôt et de crédit" JSC "a été créée conformément à l'ordre du gouvernement de la Fédération de Russie pour étendre la capacité des petites et moyennes entreprises (PME) à obtenir des ressources de crédit à long terme pour leur propre développement.

Galina Izotova dirigeait l'agence de garantie de crédit OJSC NDKO.

Aujourd'hui, l'Agence commencera son travail proprement dit et l'entreprise le ressentira, car déjà cette année, l'ACS prévoit d'émettre des garanties d'un montant de 51,2 milliards de roubles, - a déclaré le vice-ministre du Développement économique Yevgeny Yelin.

Selon lui, ce projet est en fait une continuation des projets des agences régionales, puisque leur capacité et leurs possibilités ont été épuisées. Par conséquent, a expliqué Elin, le gouvernement a décidé de créer un ACG.

La nouvelle structure a des plans ambitieux, - a déclaré Galina Izotova, présidente du conseil d'administration de l'agence de garantie de crédit JSC NDKO.

Selon elle, l'Agence de garantie du crédit prévoit d'émettre des garanties de prêt pour les petites et moyennes entreprises pour près de 350 milliards de roubles d'ici 2019, et en tenant compte des fonds de garantie régionaux, ce montant pourrait approcher 580 milliards de roubles. "D'ici 2019, nous sommes prêts à fournir un total de plus de 9 000 garanties pour un montant de 346,6 milliards de roubles, et nous prévoyons d'augmenter le volume des opérations de garantie dans le cadre du système national de garantie à 580 milliards de roubles", a-t-elle expliqué.

Cette année, ACG prévoit d'émettre des garanties d'un montant de 51,2 milliards de roubles, y compris des fonds régionaux - près de 180 milliards de roubles.

Le 26 juin 2014, selon Izotova, AKG a reçu une licence. L'Agence a commencé ses travaux par la signature solennelle des premiers accords de garantie/contre-garantie avec des représentants de la Sberbank de Russie et de VTB-24, des organismes de garantie régionaux et des petites et moyennes entreprises.

À l'avenir, comme l'a noté Izotova, la gamme de banques s'élargira. L'Agence remplit les fonctions du Fonds fédéral de garantie et a été créée pour mettre en œuvre des mesures de soutien à la garantie pour les petites et moyennes entreprises. Elle fournit des contre-garanties aux organismes régionaux de garantie pour les prêts aux petites et moyennes entreprises. Et dans les cas où le montant du prêt dépasse les capacités de prêt des agences régionales de garantie, l'ACG fournit des garanties directes aux petites et moyennes entreprises.

Le capital autorisé de l'Agence est de 50 milliards de roubles. L'unique fondateur et actionnaire est la Fédération de Russie représentée par l'Agence fédérale pour la gestion des biens de l'État. Les pouvoirs de l'actionnaire de l'Agence pour les garanties de crédit au nom du gouvernement de la Fédération de Russie sont exercés par le ministère du Développement économique de la Fédération de Russie.

Ainsi, il est prévu de résoudre systématiquement les problèmes de développement économique pour accroître la part du secteur des PME dans la structure de l'économie, dans la structure des investissements en immobilisations et augmenter le nombre d'emplois performants créés ou modernisés.

L'Agence de garantie de crédit est conçue pour renforcer la capacité des PME à obtenir des ressources de crédit à long terme pour leur propre développement et, en même temps, encourager les banques à améliorer les conditions de prêt.

Les missions de l'Agence seront :

• création d'un système d'information unifié des organismes régionaux de garantie (RGS),
• coordination et suivi des activités de la Société géographique russe,
• améliorer l'efficacité de leurs activités.

Actuellement, le besoin supplémentaire des PME en prêts à long terme à des fins d'investissement est, selon diverses estimations d'experts, de 490 à 900 milliards de roubles par an.