Kuidas teha välisvaluutas makset kliendipanka. Rahaülekanded välismaale: kiired ja tulusad võimalused raha saatmiseks eraisikutele ja juriidilistele isikutele. Rahaülekandekorralduse koostamine: juhised

Valuutamaksed kliendipangas - juhised igal pangal on reeglina oma nüansid. Üldised sammud välisvaluutas maksekorralduse koostamise protsessis on aga sarnased. Lugege materjalist, kuidas luua valuutatellimust.

Põhimõisted ja määratlused

Valuutamakse puhul täiendavate (võrreldes "tavalise" maksekorraldusega) väljadega tegelemiseks tasuks veidi uurida rahvusvaheliste ülekannete tehnikat. Maksame ju välismaistele osapooltele peaaegu alati välisvaluutas. Valuutaarveldused residendist partneritega on seadusega keelatud, välja arvatud harvad erandid (10.12.2003 seaduse nr 173-FZ "Valuutakontrolli kohta" artikkel 9).

Loe lähemalt mitteresidentidega arveldamise kohta: .

Rahvusvaheliste ülekannete puhul kasutatakse veidi rohkem infot kui riigisiseste tehingute puhul. Kõige õigem on anda nende nimed (tähised) ja sisuliselt veidi lahti mõtestada, et oleks arusaadav, miks on valuutajärjestuses neile pühendatud eraldi väljad.

SWIFT on rahvusvaheline pangandusliit. Pangad teenindavad rahvusvahelised maksed, registreeruge SWIFTis ja saate sama nimega individuaalse identifitseerimiskoodi. SWIFT-koodi määramine maksekorralduses võimaldab selgelt tuvastada panga, kuhu makse läheb. SWIFT-kood ise on panga 11-kohaline elektrooniline "aadress" SWIFT-süsteemis.

BIC-kood on sama, mis SWIFT. Nimetus on kasutatud standardist ISO 9362, mis reguleerib finantsarveldustes osalejate tuvastamise meetodeid.

BEI kood on ka SWIFTis identifikaator, kuid mitte panga, vaid selle panga ärikliendi identifikaator. Pangal on võimalik arvelduste kiiruse ja täpsuse suurendamiseks registreerida oma kliente SWIFT-süsteemis. BEI kood aitab ka tagada, et saadetud makse jõuaks sihtkohta.

Panga arvelduskood on ka panga identifikaator, kuid mitte SWIFTis, vaid riiklikes arveldussüsteemides.

IBAN on teine ​​praktiliselt keeruline identifikaator: see määratleb panga (filiaali) ja kliendi kontonumbri rahvusvahelises formaadis (ISO 13616 standard).

ISO kood - osa standardist ISO 3166-1 sisaldab riikide ja alluvate territooriumide nimede koode. Kasutatakse näitamiseks maksedokument aadressid.

TÄHTIS! Sarnaseid kodeeringuid on ka teisi. Panganduse eesmärgil on vaja täpselt taotledaISO 3166-1.

Aadress - mis tahes aadress on näidatud järjestuses: tänav, majanumber, linn, linnaosa, sihtnumber, riik (ISO-kood on võimalik). See on rahvusvaheline formaat.

Kasusaaja on see, kellele me maksame.

Vahendajapank (korrespondentpank) - näidatakse, kui saaja pangal on otse vastavas valuutas konto teises pangas (vahendaja).

Seega on tehniliselt korrektse valuutamaksekorralduse koostamise protsess saaja ja tema panga kõikide tunnuste õige näitamine.

Rahvusvahelise ülekande tegemisel on veel mitmeid lõkse, millel tasub samuti pikemalt peatuda:

• Keelatud SWIFT-märgid – selle süsteemi seaded ei jäta märke vahele

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ < >

Lisaks asendab süsteem need automaatselt kehtivatega. Seega võib identifikaatorite märgijada rikkuda ja ilmneda tõrge.

• Info kliendi tuvastamiseks – vajalik teave Vene pank vastavalt seaduse normidele 07.08.2001 nr 115-FZ. Ilma kliendi kohta teavet täpsustamata ja täiendavate päringute kohta teavet esitamata võib pank maksejuhise lihtsalt täitmata jätta.

• Panga must nimekiri on teatmeteos, mis sisaldab teavet isikute, organisatsioonide, osariikide ja registreerimise (asutamise) territooriumide kohta, mille suhtes on kehtestatud piirangud. Pangatoimingud või tehingud, mida tuleks pidada kahtlasteks. Mingil moel mustas nimekirjas olevate klientide puhul võivad tehingud olla keerulised või isegi võimatud.

Välisvaluutas ülekandekorralduse koostamine – samm-sammult juhised

Olles käsitlenud ülekande tegemise tehnoloogiat ja nüansse, kaalume samm-sammult valuutakorralduse (juhise) loomise protsessi:

1. Läheme kliendipanka ja valime valikud "Dokumendid" - "Valuutakorraldused" - "Loo maksekorraldus". Liidesed võivad erinevates kliendipankades veidi erineda, kuid tavapärane maksedokumentide koostamise viis käib reeglina „Dokumendid“ (või „Maksedokumendid“) menüü kaudu. Sel juhul määratakse tellimuse number ja kuupäev tavaliselt automaatselt. Mõned süsteemid võivad pakkuda võimalust valida, kas makse läheb teisele pangakliendile või teise panka. Kõnealuse ülekande tegemiseks peate valima teise panga. Tavaliselt määratakse selles etapis tehingu parameeter - säilitamine panga vahendustasud tõlke jaoks. Selleks valige ripploendi vastaval väljal sobiv väärtus. Olemasoleva nimekirja järgi saab selgeks, milliseid vahendustasusid ja kuidas saab kinni pidada, lisaks saab pangas võimalusi selgeks teha, seega artikli formaadis sellel hetkel pikemalt ei peatu.
2. Vastavatele väljadele märkige valuutakood ja makse summa. Mõnel juhul on saadaval samaaegse teisendamise võimalus. Näiteks kui maksjal on raha rublades ja makse tuleb teha dollarites, saate märkida ruudu "Nõustun konversioonikursiga". Korraldust täitev pank konverteerib raha soovitud valuutasse.
3. Mahakandmise konto määramise väljale valitakse vastav kliendikonto. Sel juhul sisestatakse ülejäänud andmed automaatselt, süsteemi salvestatud teabest. Tavaliselt sisestatakse selles etapis dokumenti ka andmed, mida pank nõuab seaduse nr 115-FZ sätete täitmiseks. Lisaks sisestatakse maksja panga SWIFT-kood tavaliselt automaatselt (lõigus 1 teise panka ülekande valimisel).
4. Eraldi väljale märkige vahendajapanga SWIFT-kood (kui see on vastaspoole antud andmetes). Lisaks leiab süsteem ise koodi järgi kogu muu vajaliku teabe panga kohta. Sama juhtub arvelduskoodi näitamisega SWIFTi asemel (selleks on eraldi väli). Kui üht ega teist pole, tuleb kõik väljad käsitsi täita: aadress, panga nimi, linn, riik. Mõned kliendipangasüsteemid võivad makse tagastada ilma identifitseerimiskood"üksikasjade täpsustamiseks."

TÄHTIS! JASWIFTja arvelduskood on valitud rahvusvahelistest kataloogidest. See tähendab, et koodi välja kõrval peaks olema koodidega pankade ripploendi ikoon.

1. Eraldi väljadele märgime saaja panga andmed (analoogiliselt vahendajapangaga).
2. Määrake vastavatel väljadel makse saaja andmed. Kõik antud väljad tuleb täita. Kui on olemas IBAN, BEI koodid, alustame neist. Võimalik, et väljad "Saaja nimi", "Linn" ja "Riik" tõmmatakse kataloogidest ise üles.
3. Täitke väli "Makse eesmärk". Rahvusvaheliste ülekannete puhul - ladina keeles. Ingliskeelsed standardsed koodsõnad on lubatud.

MÄRGE! Mõnes süsteemis (näiteks Sberbank) lisatakse teave ülekandetasude kohta maksekorraldusele pärast makse eesmärgi selgitamist (ja mitte esimestel sammudel, nagu ülalpool on tavaliselt esitatud).

1. Järgmisena täitke vene keele jaoks vajalikud väljad valuuta kontroll: näiteks tehingupass.

MÄRGE! Tehingupassi korraldusse sisestamiseks tuleb see reeglina esmalt sisestada eraldi kliendi-panka jaotisesse “Dokumendid”. Seejärel ilmub makse sooritamisel väljale "Pass" rippmenüü infoga süsteemis saadaolevate passide kohta. Sellest lähtuvalt jääb üle valida õige.

1. Salvestame valuutamaksekorralduse (nupp "Salvesta"). Selles etapis viib süsteem läbi eelkontrolli ja vigade korral väljastab kommentaarid. Salvestatud dokumenti saab allkirjastada ja täitmiseks saata.

Tulemused

Valuutamakse moodustamine klient-pangas eeldab mõningate lisareeglite täitmist ja rohkema info juurutamist kui tavalise maksekorralduse koostamisel.

Sest valuutaülekande loomine Sberbank Business Online süsteemi kaudu:

1. Valuutaülekannete loendi vormis klõpsake tööriistariba nuppu.
2. Avaneb aken Valuutaülekande korraldus.

   

   Sberbank Business Online'i süsteem täidab juba mitu aknavälja. Valge taustaga väljad täidetakse või muudetakse käsitsi. Halli taustaga väljad täidab kas kasutaja, valides loendist väärtused, või süsteem automaatselt dokumentide üksikasjade täitmise käigus.

   Tähelepanu!

3. Sisestage või muutke atribuudi väärtused:

• sek. A.1 "Väljade täitmise reeglid" - konkreetsete väljade täitmise omadused.
• sek. A.2 "Valuutaülekande juhise väljade 33B, 23E, 50a, 52a, 56a, 57a, 59a, 70, 71A, 72, 77B täitmise üldnõuded" - mitmele põhiväljale ühised nõuded, kirjeldamise reeglid väljade vorming.

A. Täitke avatud vahekaardil dokumendi põhiväljad Peamised väljad aken Valuutaülekande korraldus.

a. Sisestage või muutke atribuutide väärtused juhised valuuta ülekanne :

1. Põllul Number vajadusel muuta dokumendi numbrit. Vaikimisi nummerdab süsteem dokumendid kalendriaasta jooksul nende loomise järjekorras.

   Tähelepanu! Dokumendi salvestamisel kontrollib süsteem, kas dokumendi number on dubleeritud. Kui jooksval aastal on sama dokumendi koopia sama numbriga juba süsteemi salvestatud, salvestatakse loodud dokument järgmise suure vaba numbriga ning uue numbri kohta kuvatakse teade.

2. Põllul kuupäev vajadusel muuta dokumendi kuupäeva. Vaikimisi täidetakse väli praeguse kuupäevaga.
3. Põllul Makse saadetud sisesta väärtus:
   • "sees" - raha ülekandmisel samas pangas avatud kontole;
   • "väljaspool" - raha ülekandmisel teises pangas avatud kontole.

   Märge:

   • Väärtuse "out" määramisel muutub välja täitmine kättesaadavaks (Vt 3.a.C.4).
   • Väärtuse "sees" määramisel näidatakse ploki 50a: MAKSAV KLIENT väljale Valik väärtus "Valik K".

4. Vajadusel täitke väli Kiireloomulisus(Vt ka jaotist A.1.1 “Kiireloomulisuse väli”, lisa A “Maksekorralduse andmete täitmise kord raha ülekandmisel välisvaluutas”).
5. Väli IN Sberbank Business Online süsteem täidab automaatselt ja märgitakse pangakontori nimi, kuhu tellimus saadetakse.

b. Plokis 50а: MAKSEKLIENT sisestage või muutke maksja andmete väärtused (vt ka lisa A "Välisriigis raha ülekandmise maksejuhise andmete täitmise kord" jaotist A.1.4 "Välja 50a Maksev klient"). valuuta"):

• väljad Nimi Ja TIN/KIO Sberbank Business Online'i süsteem täidab need automaatselt.
• Põllul sch. nr (maksja konto) sisestage number valuutakonto maksja.
• Ploki esimene väli (valuutakood) ja kolmas väli Mahakandmise summa täidetakse vastavalt koodi ja valuuta tähisega.
• väljad Riik, linn ja aadress täidetakse automaatselt. Väärtuste puudumisel sisestage vastavatele väljadele maksja riik, linn ja aadress.

c. Plokis 33B: summa ja valuuta sisestage või muutke ülekande summa ja valuuta väärtused (vt ka jaotist A.1.2 "Välja 33B Summa ja valuuta" Lisa A "Maksekorralduse andmete täitmise kord rahaülekande välisvaluutas"):

• Põllul Mahakandmise summa plokk, määrake debiteeritav summa.
• Kui on vaja konversiooni:

• Kui keeldute teisendamast, tühjendage väli Mitme valuuta ülekanne. Blokeeri väljad Ülekande summa, täidetakse automaatselt.
• Kui saaja konto valuuta erineb debiteeritava või konverteeritava summa valuutast, täitke väli Makse valuuta erineb saaja konto valuutast.

Märge: Ülekantud summa ja saaja konto valuuta erinevuse määramisel täidab süsteem automaatselt väli 72: lisateave kaasasolevad juhised.

d. Plokis 59a: SAADAV KLIENT sisestage saaja andmete väärtused ühel järgmistest viisidest (vt A.1.8 "Välja 59a Saajast klient" lisa A "Välisvaluutas rahaülekande maksekorralduse andmete täitmise kord"):

• Kui saaja teave oli eelnevalt sisestatud abisaajate kataloog:
  • Valige vajalik abisaaja kirje abisaajate kataloog.
  • Väljad Nimi, Konto nr, Riik, Linn, Aadress täidetakse kataloogi väärtustega.
  • Kui saaja on registreeritud Vene Föderatsiooni territooriumil, täitke TIN-väli.
• Kui saaja andmed ei olnud varem toetusesaajate kataloogi sisestatud (uus saaja), märkige saaja andmed käsitsi:
  • Põllul Nimi märkige abisaaja organisatsiooni nimi.
  • Kui saaja on registreeritud Vene Föderatsiooni territooriumil, täitke väli TIN.
  • Põllul BEI kood(SWIFT-kood) rahvusvaheliste pankade kataloogist, sisestage saaja panga BEI-kood (SWIFT-kood).
  • Põllul sch. Ei.(Saaja konto) sisestage saaja konto number.
  • Põllul Riik riikide kataloogist märkige riik, kus abisaaja on registreeritud.
  • Põldudel Linn ja aadress märkida vastavalt linn ja aadress, kuhu toetuse saaja on registreeritud.

e. Plokis 23E: JUHEND KOOD genereerige välja 23E juhiste loend vastavalt juhistele. "Pesastatud loendite loomine ja vaatamine" (vt ka jaotist A.1.3 "Välja 23E juhise kood" lisa A "Maksekorralduse andmete täitmise kord rahaülekande välisvaluutas"). Käsukirjete loomisel/redigeerimisel:

B. Mine vahekaardile Ülekande üksikasjad aken Valuutaülekande korraldus märkida saaja panga rekvisiidid ja muud dokumendi andmed.

a. Kui saaja andmete väärtused on täidetud saajate kataloogist (vt p 3.a.D), siis plokkide väljad 57a: SAADAJA PANK Ja 56a: VAHENDUSPANK saab täita kataloogi väärtustega.

Täpsustage / muutke saajat teenindava panga andmete väärtusi (vt ka jaotist A.1.7 "Välja 57a Saaja pank" Lisa A "Välisvaluutas rahaülekande maksekorralduse andmete täitmise kord") , ja vahenduspank (vt ka jaotist A.1.6 „Välja 56a Vahenduspank“ Lisa A „Maksekorralduse andmete täitmise kord raha ülekandmisel välisvaluutas“) ühel järgmistest viisidest:

• Kui saaja panga SWIFT-kood on teada:
  • Valige plokis 57a asuvast ripploendist: SAADAJA PANK, väärtus "Valik A".
  • Ploki SWIFT-koodi väljale sisestage saaja panga SWIFT-koodi väärtus rahvusvaheliste pankade kataloogist.
• Kui panga SWIFT-kood puudub:
  • Põllul Vaimulikud. kood
  • Põllul Nimi
  • Põllul Linn
  • Põllul Riik
• Kui SWIFT-koodi ja arvelduskoodi pole, toimige järgmiselt.
  • Valige plokis 57a asuvast rippmenüüst: SAADAJA PANK, väärtus "Valik D".
  • Põllul Nimi märkige saaja panga täisnimi.
  • Põllul kasti Kontrollima näidata kor. saaja pangakonto, mis on avatud vahenduspangas.
  • Vajadusel sisestage samanimelisele väljale panga aadress.
  • Põllul Linn märkige linn, kus pank asub.
  • Põllul Riik märkige riikide kataloogist saaja panga riik.
  • Täpsustage vahenduspanga andmed:
  • Kui vahendajapanga SWIFT-kood on teada:

    a. Valige plokis 56a asuvast rippmenüüst: VAHENDIPANK, väärtus "Valik A".
    b. SWIFT-koodi väljale sisesta vahendajapanga SWIFT-kood rahvusvaheliste pankade kataloogist.

  • Kui SWIFT-koodi pole:

  a. Valige plokis 56a asuvast rippmenüüst: VAHENDIPANK, väärtus "Valik D".
  b. Põllul Vaimulikud. kood märkige arvelduskood riiklike arvelduskoodide kataloogist.
  c. Põllul Nimi
  d. Põllul Linn märkige linn, kus pank asub.
  e. Põllul Riik määrake riikide kataloogist vahepanga riik.

  • Kui SWIFT-koodi ja arvelduskoodi pole, toimige järgmiselt.

  a. Valige plokis 56a asuvast rippmenüüst: VAHENDUSPANK, väärtus "Valik D".
  b. Põllul Nimi märkige vahenduspanga täisnimi.
  c. Vajadusel sisestage samanimelisele väljale panga aadress.
  d. Põllul Linn märkige linn, kus pank asub.
  e. Põllul Riik märkige riikide kataloogist saaja panga riik.

b. Väljal 70: MAKSE EESMÄRK täpsustage makse eesmärk (vt ka jaotist A.1.9 "Välja 70 Makse eesmärk" lisa A "Maksekorralduse andmete täitmise kord rahaülekande välisvaluutas"):

1. Kui välja 70 mallikataloog sisaldab nõutavat kirjet makse eesmärgi kohta:

   a. Valige kataloogist soovitud kirje.
   b. Väli 70: MAKSE EESMÄRK täidetakse kataloogi väärtusega.

2. Täitke / muutke makse eesmärk käsitsi. Vajadusel saate kasutada välja 70 koodisõna kataloog ja makse eesmärgi kataloog väärtusi (väärtused asendatakse kursori asukohas).

c. Juhul, kui eelnevalt oli märgitud, et saaja konto valuuta erineb ülekantava summa valuutast (vt lõik 3.a.C.4), saab täita välja 72: LISATEAVE. Täitke / muutke lisateavet käsitsi (vt ka jaotist A.1.11 „Väli 72 Lisainformatsioon» adj. A "Välisvaluutas rahaülekande maksekorralduse andmete täitmise kord"). Vajadusel saate kasutada välja 72 koodisõnasõnastiku ja makse saaja teabekataloogi väärtusi.

C. Täitke andmed vahendustasu tasumise viisi ja tehinguga seotud küsimusi lahendama volitatud isiku kohta:

a. Mine vahekaardile Komisjonitasud, lisatasud aken Valuutaülekande korraldus.

b. Plokis 71A: TASUTASUTASU JA KULUD märkige vahendustasu debiteerimise viis (vt ka lisa A jaotist A.1.10 „Välja 71A Vahendustasud ja kulud“ „Välisvaluutas rahaülekande maksekorralduse andmete täitmise kord“):

• Kui kulud tasub toetuse saaja, täitke BEN väli.
• Kui kulud maksavad mõlemad pooled, siis täitke SHA väli.
• Kui kulud tasub maksja, siis täida MEIE väli.

c. Põllul 77B: TEAVE REGULEERIVADELE sisestada reguleerivatele asutustele mõeldud andmed käsitsi või väljalt 77B koodsõnade kataloog (vt ka jaotist A.1.12 "Välja 77B teave reguleerivatele asutustele" lisa A "Välisvaluutas rahaülekande maksekorralduse andmete täitmise kord") ) .
d. Põldudel Täisnimi Ja Telefon blokk Isik, kes on volitatud lahendama tehinguga seotud küsimusi märkige volitatud isiku nimi ja telefoninumber vastavalt vastutavate isikute kataloogist või käsitsi.
e. Plokis Makstud maksud täpsustada teenuste eest tasumisel maksekorralduse andmed (number, kuupäev, summa jne) käibemaksu tasumise kohta.

D. Kui rahaliste vahenditega maksmiseks saadetakse deebetmaksekorraldus sihtlaen, sisestage sama vahekaardi täiendavate üksikasjade määramise plokki teave laenu kohta:

a. Täitke valikuväli Sihtjärjestus(Ülejäänud vahekaardi väljad muutuvad täitmiseks kättesaadavaks).
b. Vajadusel täitke valikuväli Kasutage oma vahendeid.
c. Põllul Number laenuleping märkige vastava lepingu number.

E. Määrake andmed, mis on vajalikud dokumendi valuutakontrolli läbimiseks:

a. Mine vahekaardile Valuuta kontroll aken Valuutaülekande korraldus.

b. Lisage sertifikaat valuutatehingudühel järgmistest viisidest:

Tähelepanu! Kõik valuutaülekande toimingu tegemiseks vajalikud investeeringud peavad olema seotud valuutatehingute sertifikaadiga (valuutatehingute sertifikaadi loomine on kirjeldatud jaotises ""), mitte valuutaülekande juhisega. Vana versiooni valuuta ülekandmise juhistega seotud manuseid on võimalik vaadata.

1. Kontrollige dokumenti enne salvestamist (vt "Dokumentide ja mallide koostamine / vaatamine", juhend "Dokumendi andmete täitmise õigsuse kontrollimine").
2. Salvestage dokument.

Tähelepanu! Valuutaülekande korralduse salvestamisel kontrollitakse tellimusega seotud valuutatehingu sertifikaadi olemasolu. Kui see puudub, luuakse sertifikaat automaatselt. See annab akna Teave valuutatehingute kohta(valuutatehingute sertifikaadi loomine on kirjeldatud jaotises "Valuutatehingute sertifikaadi koostamine (138-I)"), täidetakse sertifikaadi parameetrid valuutaülekande juhise vastavate väärtustega.

Nõuded Vene Föderatsiooni elanikele

Valuutakontrolli alluvad Vene Föderatsiooni residentide ülekanded välisvaluutas, samuti ülekanded Vene Föderatsiooni rublades Vene Föderatsiooni mitteresidentide osalusel.

Vastavalt valuutaseadustele:

• Vene Föderatsiooni residendi ülekanded Vene Föderatsiooni mitteresidendi kasuks makse tegemisel nii rublades kui ka välisvaluutas tehakse piiranguteta;
• Välisvaluutas tehtud ülekanded Vene Föderatsiooni residentide vahel on keelatud, välja arvatud artikli 9 6. osas loetletud toimingud. 12, art. 3 osa. 10. detsembri 2003. aasta föderaalseaduse nr 173-FZ artikkel 14 "Valuuta reguleerimise ja valuutakontrolli kohta", sealhulgas lähisugulaste vahel ().
• Vene Föderatsiooni elaniku ülekanded alates Venemaa Föderatsioon teiste residentidest üksikisikute kasuks nende kontodele, mis on avatud väljaspool Vene Föderatsiooni territooriumi asuvates pankades, ei tohi ületada 5000 USA dollarit Vene Föderatsiooni Keskpanga kehtestatud ametliku kursi alusel debiteerimise päeval. Rahaüksikisiku - Vene Föderatsiooni elaniku - kontolt ühe tööpäeva jooksul.

Arveldusdokumendi väljastamisel ei ole väljal "makse eesmärk" teave, mis võimaldab kindlaks teha valuutatehingu majanduslikku tähendust, ja/või dokumendid ja teave, samuti nendele dokumentidele viidad. arveldusdokument on valuutatehingu tegemisest keeldumise aluseks. Kolmanda isiku eest ülekande tegemisel tuleb väljale „Makse eesmärk“ lisaks muule infole märkida isiku täisnimi, kelle eest ülekanne tehakse.

Ülekannetega seotud valuutatehingute tegemisel kehtib tõendavate dokumentide esitamise nõue:

• juriidiliste isikute kasuks - Vene Föderatsiooni mitteresidentidele summa eest, mis on võrdne või suurem 600 000 rubla ekvivalendina maksepäeval;

  Arvelduste tegemisel Vene Föderatsiooni mitteresidentidega - juriidiliste isikutega summas, mis on võrdne või suurem 600 000 rubla ekvivalendina maksepäeval, on vaja esitada dokumendid-alused. Sellised dokumendid võivad olla:
  kokkulepped (lepingud);
  arved (arved, arved jne);
  kirjavahetus maksjaga e-posti teel või tel paberkandja;
  muud artiklis 23 sätestatud dokumendid föderaalseadus nr 173-FZ, mille alusel tehakse valuutatehing.

• eraisikute – Vene Föderatsiooni mitteresidentide kasuks summas, mis ületab 5000 USA dollari ekvivalenti Venemaa Panga vahetuskursi alusel maksepäeval;

  Arvelduste tegemisel Vene Föderatsiooni mitteresidentidega - üksikisikutega summas, mis ületab 5000 USA dollari ekvivalenti maksepäeval, on vaja esitada teave saaja (mitteresident) valuuta ja raamatupidamisseisundi kinnitamise kohta. (Vene Föderatsiooni) rahaliste vahendite ja operatsiooni sisu kohta. Teavet saab esitada mis tahes kujul, sealhulgas esitatud arveldusdokumendi väljal "makse eesmärk" märgitud kujul (näiteks " Materiaalne abi mitteresident Vene Föderatsioonis).

• üksikisikute - Vene Föderatsiooni elanike, kes on kliendi abikaasad või lähisugulased, kasuks nende isikute kontodele, mis on avatud Venemaa Föderatsiooni territooriumil asuvates pankades - olenemata ülekande suurusest;
  Nimekiri vajalikud dokumendid vaata järgmist lõiku.


• eraisikute – Vene Föderatsiooni elanike, kes on kliendi abikaasad või lähisugulased – kasuks nende isikute kontodele, mis on avatud väljaspool Vene Föderatsiooni territooriumi asuvates pankades, kui ülekande summa ületab 5000 USA dollarit. dollarid maksekuupäeva Venemaa Panga vahetuskursi alusel;

  Abikaasade või lähisugulaste (sugulased otseses ülenevas ja alanevas liinis - vanemad ja lapsed, vanaisa, vanaema ja lapselapsed), täis- ja poolverelised (ühine isa või ema) vennad ja õed, lapsendajad ja lapsendatud lapsed elama asudes , järgmised dokumendid suhte tõestamine:
  perekonnaseisuametite väljastatud tõendid (abielu, sünd jne);
  kohtuotsused;
  isikut tõendavad dokumendid, mis sisaldavad andmeid laste, abikaasade kohta;
  muud dokumendid seadusega sätestatud Venemaa Föderatsioon.
  Venemaa Panga 20. juuli 2007. aasta määrus nr 1868-U „Residentide poolt volitatud pankadele teatavate välisvaluutaoperatsioonidega seotud dokumentide esitamise kohta”

E.O. Kalinchenko, majandusteadlane-raamatupidaja

FEA: panga valuutakontrolli dokumendid

Milliseid dokumente ja millistel tingimustel peaksid mitteresidendiga lepingu sõlminud elanikud pangale esitama

Panga valuutakontroll on lahutamatu osa välismajandustegevus. Kui sul on sõlmitud näiteks väliskaubandusleping kellega välismaist organisatsiooni sõlminud mitteresidendiga lepingu teenuste osutamiseks, rendiks (liisinguks), siis ei saa valuutakontrolli raames pangaga suhtlemisest hoiduda. Kuid kui lähedal see on, sõltub mitmest tegurist. See artikkel aitab teil välja selgitada, millised dokumendid ja millise aja jooksul peate pangale esitama seoses lepinguga mitteresidendiga.

Mitteresidendid valuutakontrolli eesmärgil on eelkõige lk 7 h 1 art. 10.12.2003 seaduse nr 173-FZ (edaspidi seadus nr 173-FZ) artikkel 1:

• välisriikide seaduste kohaselt asutatud organisatsioonid, mis asuvad väljaspool meie riiki;
• nende organisatsioonide filiaalid (alalised esindused), mis asuvad Venemaa territooriumil;
• üksikisikud kes ei ole meie riigi kodanikud (välja arvatud meie riigi alalised elanikud välisriigi kodanikud(kodakondsuseta isikud), kellel on elamisluba);
• Venemaa kodanikud, kes on viibinud välisriigis vähemalt 1 aasta:

• alaliselt elada;
• ajutiselt viibida vähemalt aastase töö- või õppimisviisa alusel (nende kombinatsioon üldmõiste kehtib vähemalt 1 aasta).

Tehingu pass

Niipea kui olete mitteresidendiga lepingu sõlminud, tuleb panga valuutakontrolli raames esimese asjana kindlaks teha, kas tehingupassi vormistamine on vajalik või mitte.

Kui teie mitteresidendiga sõlmitud lepingu summa on võrdne 50 000 USA dollariga Vene Föderatsiooni Keskpanga poolt lepingu sõlmimise päeval kehtestatud vahetuskursi järgi või ületab selle summa, peate väljastama tehingupass volitatud pangas, mille kaudu teostatakse lepingujärgseid arveldusi lk. 5.2, 6.1 Keskpanga juhend 04.06.2012 nr 138-I (edaspidi - juhend nr 138-I). Ja olukorras, kus kõik maksed lähevad sisse kontode kaudu välispangad, peate vormistama tehingupassi Keskpanga territoriaalses filiaalis oma juriidilisel aadressil aadressil juhendi nr 138-I punkt 11.1. Tulevikku vaadates oletame, et edaspidi on vaja sinna esitada ka valuutakontrolli sertifikaadid. juhendi nr 138-I punkt 11.5. Kui arveldused käivad ainult osaliselt läbi välismaiste kontode, tuleb tehingupass avada volitatud pangas ja sellest teatada lk. 11.2, 11.10 Juhend nr 138-I.

Juhtub, et lepingu sõlmimise kuupäeval pole tehingupassi vaja, kuna kohustuste summa on alla 50 tuhande USA dollari ekvivalendi. Tulevikus aga kohustused suurenevad (nende kogu summa muutub 50 000 $ ekvivalendiks või rohkem). Ja juba on vaja väljastada tehingupass. Seda tuleb teha hiljemalt kuupäeval, mil lepingujärgsete kohustuste summa ületab ülaltoodud summasid. juhendi nr 138-I punkt 6.5.3. Seega, kui ootate sündmuste sellist arengut, võite eelnevalt pangale esitada tehingupassi väljastamiseks vajalikud dokumendid Keskpanga 07.05.2014 teabekirja nr 44 punkt 1.

Tähtaeg, milleks tuleb tehingupass väljastada, sõltub sellest, milline tehing on lepingu alusel esimene. Üldjuhul peate tehingupassi väljastama tabelis näidatud tähtaegade jooksul.

Tehingupassi väljastamiseks tuleb pangale esitada leping või selle väljavõte juhendi nr 138-I punkt 6.6.2. Kuid mitte alati ei hõlma lepingu sõlmimine ühe poolte allkirjastatud dokumendi koostamist. Välismajanduslepingu võiks sõlmida vahetades näiteks fakse või elektroonilised dokumendid(võimaldab teil usaldusväärselt kindlaks teha, et dokument pärineb vastaspoolelt a) artikli 1 lõige 1 160, art. Vene Föderatsiooni tsiviilseadustiku artikkel 434. Samuti loetakse leping sõlmituks (kirjalikult), kui olete vastaspoolelt kirjaliku pakkumise saamisel nõus ja näiteks kauba saatma või raha üle kandma ja artikli lõige 3 Vene Föderatsiooni tsiviilseadustiku artikkel 438. Nagu keskpank selgitas, peate sel juhul esitama volitatud pangale need dokumendid, mille vahetasite oma välispartneriga. Keskpanga metoodilised soovitused 15.06.2015 nr 14-MR. Näiteks välisriigi vastaspoolelt faksi teel saadud kiri tarnesooviga ja teie tagastusarve originaal, mis saadeti partnerile faksi teel. Või toiminguga nõustumisel - arve kauba saatmise eest. Peaasi, et dokumendid, mille vastaspoolega vahetasite, sisaldavad kõike olulised tingimused valuutakontrolliks vajalikud kokkulepped. Eelkõige lepingu ese (tarnitava kauba nimetus, osutatavate teenuste kirjeldus jne), lepingu hind, poolte kohustuste täitmise tingimused.

Pangal on esitatud dokumentide läbivaatamiseks ja otsuse tegemiseks aega 3 tööpäeva. Kui pank tuvastab teie täidetud tehingupassi vormil vigu, ebakõlasid esitatud dokumentide andmetega või vajalike paberite puudumist, tagastab pank teile esitatud dokumendid puuduse kõrvaldamiseks. lk. 6.9, 6.10 Juhend nr 138-I. Samas loetakse tehingupassi väljastamise dokumendid tähtajaks esitatuks vaid juhul, kui pank määra aeg võttis need vastu ja väljastas tehingupassi – allkirjastas täidetud vormi, määras numbri ja pani kirja registreerimiskuupäeva juhendi nr 138-I punkt 6.7.

Tehingupassi saamiseks tuleb pangast eelnevalt taotleda. Ideaalis kohe pärast lepingu sõlmimist.

“Valuutakontrolli” suhtlus pangaga ei piirdu ainult tehingupassi vormistamisega. Edasiste lepingujärgsete toimingute tegemiseks peate pangale aru andma.

Valuutatehingute aruandlus panga jaoks

Pangale tuleb aru anda mitte ainult mitteresidendiga sõlmitud lepingu alusel arveldamisega seotud tehingutest. Dokumentide esitamise vajadus pangale võib tekkida näiteks kaupade importimisel/eksportimisel, renderdamisel (tööde tegemisel). Teie mugavuse huvides oleme kogu teabe selle kohta, millistel juhtudel, milliseid dokumente ja aja jooksul peate pangale esitama, esitanud tabelis.