Ku kb rab ao gk asv. Banque commerciale JSC Rosenergobank. Sur la révocation de la licence bancaire de l'organisme de crédit Rosenergobank et la nomination d'une administration provisoire

Banque centrale Fédération Russe(Banque de Russie)
Service de presse

107016, Moscou, rue. Neglinaya, 12 ans

Sur la révocation de l'agrément bancaire de l'établissement de crédit ROSENERGOBANK et la nomination d'une administration provisoire

Par ordonnance de la Banque de Russie n ° OD-942 du 10 avril 2017, la licence pour la mise en œuvre de opérations bancairesà établissement de crédit Banque commerciale ROSENERGOBANK ( Société par actions) Bureau d'études "REB" (JSC) (reg. No. 2211, Moscou).

L'établissement de crédit s'est avéré incapable de remplir ses obligations envers les créanciers, ce qui a obligé la Banque de Russie à révoquer sa licence bancaire. Dans le même temps, CB "REB" (JSC), en violation de l'ordonnance pertinente de la Banque de Russie, a incorrectement reflété dans les rapports soumis à l'autorité de surveillance des informations sur les créances des créanciers non satisfaits. Le régulateur a appliqué à plusieurs reprises des mesures de surveillance prudentielle à l'encontre de l'établissement de crédit, y compris des restrictions visant à attirer des dépôts du public.

Des problèmes chez KB "REW" (JSC) sont survenus en raison de l'utilisation d'un modèle commercial extrêmement risqué, de la mauvaise qualité de la gestion et des actifs. Les activités de la banque ont montré des signes de comportement malhonnête de la part de la direction et des propriétaires, qui s'est traduit par le retrait d'actifs (principalement par l'octroi de prêts à des personnes morales, pour lesquels des circonstances ont été établies indiquant l'absence de activité réelle) au détriment des intérêts des créanciers et des déposants, ainsi que dans la préparation d'états financiers non fiables.

À ce jour, la direction et les propriétaires de CB "REB" (JSC) n'ont pas pris de mesures efficaces pour normaliser ses activités. Dans ces circonstances, la Banque de Russie, sur la base de l'article 20 loi fédérale"Sur les banques et l'activité bancaire" a rempli l'obligation de révoquer la licence bancaire d'un établissement de crédit.

Considérant que la licence de CB "REB" (JSC) a été révoquée en raison de l'établissement de faits de manque de fiabilité important des données de déclaration, conformément à la partie 1.2 de l'article 140 du Code de procédure pénale de la Fédération de Russie et à l'article 75.1 de la Loi fédérale "Sur la Banque centrale de la Fédération de Russie (Banque de Russie)" les documents pertinents seront envoyés par la Banque de Russie au Comité d'enquête de la Fédération de Russie pour résoudre la question de l'ouverture d'une affaire pénale sur la base d'un crime en vertu de l'article 172.1 du Code pénal de la Fédération de Russie.

Conformément à l'ordonnance n ° OD-943 de la Banque de Russie du 10 avril 2017, une administration provisoire a été nommée au CB REB (JSC) jusqu'à la date de nomination conformément à la loi fédérale "sur l'insolvabilité (faillite)" de un syndic de faillite ou la nomination conformément à l'article 23.1 de la loi fédérale "sur les banques et l'activité bancaire" du liquidateur. Les pouvoirs des organes exécutifs de l'établissement de crédit ont été suspendus conformément aux lois fédérales.

CB REB (JSC) est membre du système d'assurance des dépôts. La révocation d'une licence bancaire est un événement assuré prévu par la loi fédérale n ° 177-FZ «sur l'assurance des dépôts des particuliers dans les banques de la Fédération de Russie» en ce qui concerne les obligations de la banque sur les dépôts de la population, déterminées conformément à la procédure établie par la loi. La loi fédérale spécifiée prévoit le paiement indemnité d'assurance déposants bancaires, y compris entrepreneurs individuels, à hauteur de 100% du solde des fonds, mais pas plus de 1,4 million de roubles au total par déposant.

Selon les données de reporting, en termes d'actifs, CB "REB" (JSC) au 1er mars 2017 se classait au 92ème système bancaire Fédération Russe.

Décision Cour d'arbitrage de Moscou du 30 juin 2017 (date de l'annonce du dispositif - 29 juin 2017) dans l'affaire n° A40-71362 / 2017-184-74 Banque commerciale "ROSENERGOBANK" (société par actions) (CB "REB " (JSC) , ci-après - la Banque, PSRN 1027739136622, TIN 6167007639, adresse d'enregistrement: 105062, Moscou, voie Podsosensky, 30, bâtiment 3) a été déclarée insolvable (faillite) et une procédure de faillite a été ouverte contre lui. Les fonctions du syndic de faillite sont attribuées à société d'état"Agence d'assurance des dépôts" (ci-après - l'Agence).

Par décision du tribunal arbitral de Moscou en date du 20 décembre 2019, le délai de la procédure de mise en faillite contre la Banque a été prolongé de 6 mois, une audience devant examiner le rapport du syndic de faillite de la Banque était prévue le 22 juin 2020.

Adresse pour l'envoi du courrier, y compris les réclamations des créanciers : 127055, Moscou, st. Lesnaïa, 59 ans, bâtiment 2.

Conformément aux exigences du paragraphe 4 de l'art. 61.1. Loi fédérale n ° 127-FZ du 26 octobre 2002 «Sur l'insolvabilité (faillite)», l'Agence publie des informations sur la délivrance d'actes judiciaires sur la base des résultats de l'examen des demandes de déclaration d'invalidité des transactions et de l'application des conséquences de leur invalidité.

Le 22 décembre 2017 et le 6 avril 2018, le syndic de faillite de la Banque a déposé des requêtes auprès du tribunal arbitral de Moscou pour reconnaître les transactions comme nulles et appliquer les conséquences de leur nullité :

1. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier sous accord de prêt N° 154219 du 16 janvier 2017 d'un montant de 8 403 401,46 RUB

2. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154238 du 27 janvier 2017 d'un montant de 7 324 365,28 RUB.

3. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154213 du 29 décembre 2016 d'un montant de 7 200 548,91 roubles.

4. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154216 du 30 décembre 2016 d'un montant de 4 568 533,07 RUB.

5. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154229 du 24 janvier 2017 d'un montant de 8 647 323,43 RUB.

6. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154137 du 26 juillet 2016 d'un montant de 9 488 668,48 RUB.

7. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154212 du 28 décembre 2016 d'un montant de 5 263 953,95 RUB.

8. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154220 du 17 janvier 2017 d'un montant de 8 890 125,88 roubles.

9. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154200 du 21 décembre 2016 d'un montant de 8 120 448,93 RUB.

10. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154145 du 28 juillet 2016 d'un montant de 8 086 863,35 roubles.

11. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154184 du 14 décembre 2016 d'un montant de 9 195 410,51 RUB.

12. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154102 du 30 juin 2016 d'un montant de 8 212 140,77 RUB.

13. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154133 du 26 juillet 2016 d'un montant de 10 702 750,78 RUB.

14. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154185 du 19 décembre 2016 d'un montant de 8 184 612,36 roubles.

15. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154224 du 19 janvier 2017 d'un montant de 7 857 689,28 RUB.

16. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154177 du 3 novembre 2016 d'un montant de 8 820 616,95 RUB.

17. Opérations bancaires du 7 avril 2017 pour le remboursement d'une dette par un particulier en vertu du contrat de prêt n° 154126 du 21 juillet 2016 d'un montant de 10 235 815,39 roubles.

Par arrêts du Tribunal Arbitral en date des 28, 29, 31 mai, 5 juin et 3 juillet 2019, les demandes du syndic de faillite par la Banque ont été rejetées.

Par les arrêts de la Neuvième Cour d'Appel Arbitrale en date des 14 et 23 octobre 2019, les actes judiciaires précédemment émis sont restés inchangés, les recours du syndic de faillite de la Banque n'ont pas été satisfaits.

Par les décisions du tribunal arbitral du district de Moscou en date des 25, 26 et 27 décembre 2019, les actes judiciaires précédemment émis sont restés inchangés, les recours en cassation du syndic de faillite de la Banque n'ont pas été satisfaits.

18. Opérations bancaires du 29 mars 2017 pour l'émission de fonds par l'intermédiaire de la caisse de la Banque en montant total 5 380 000,00 RUB du compte de United Crane Technologies LLC ouvert auprès de la Banque.

Par décision du tribunal arbitral de Moscou en date du 4 juin 2018, la demande du syndic de faillite par la Banque a été partiellement satisfaite, les opérations bancaires en date du 29 mars 2017 ont été déclarées invalides et les conséquences de leur invalidité ont été appliquées sous la forme du rétablissement des obligations de la Banque envers United Crane Technologies LLC pour un montant de 5 380 RUB 000,00 et le recouvrement du montant spécifié auprès de United Crane Technologies LLC en faveur de la Banque. En ce qui concerne la perception des intérêts pour l'utilisation des fonds - refusé.

Par la décision de la neuvième cour d'appel arbitrale du 24 août 2018, la définition spécifiée est restée inchangée, les appels de United Crane Technologies LLC et du syndic de faillite de la Banque n'ont pas été satisfaits.

Par la décision du tribunal d'arbitrage du district de Moscou en date du 26 novembre 2018, des actes judiciaires précédemment émis concernant le refus de satisfaire les demandes de la Banque pour la perception d'intérêts à utiliser en liquide– ont été annulées, des intérêts ont été perçus auprès de United Crane Technologies LLC au profit de la Banque pour l'utilisation des fonds. Le reste desdits actes judiciaires est resté inchangé, le pourvoi en cassation de United Crane Technologies LLC n'a pas été satisfait.

Par décision du tribunal arbitral de Moscou du 4 octobre 2019, la demande de United Crane Technologies LLC de révision de la décision du tribunal arbitral de Moscou du 4 juin 2018 en raison de circonstances nouvellement découvertes et les documents qui y étaient joints ont été renvoyés à la demandeur.

Par décision de la neuvième cour d'appel arbitrale du 26 décembre 2019, la décision du tribunal arbitral de Moscou du 4 octobre 2019 est restée inchangée, l'appel de United Crane Technologies LLC n'a pas été satisfait.

L'établissement de crédit a été enregistré en 1992 sous le nom d'Empils-Bank. En 1996, la forme organisationnelle et juridique a été mise en conformité avec la législation en vigueur à l'époque - une société anonyme fermée. En 2002, par décision Assemblée générale actionnaires, la banque a changé son nom en Rosenergobank. En novembre 2010, l'établissement de crédit a augmenté son capital autorisé de 600 millions de roubles (jusqu'à 699 millions; actuellement, il a atteint 988 millions de roubles) par une émission supplémentaire d'actions. En novembre 2015, la forme juridique de la banque a été changée en JSC. Depuis septembre 2005, la banque est membre du système d'assurance des dépôts.

Il convient de noter qu'en 2016, la banque a été incluse à plusieurs reprises dans la liste des contrevenants aux normes de la Banque centrale en raison de la baisse des ratios d'adéquation des fonds propres de base (N1.1) et de base (N1.2) en dessous du niveau fixé par le régulateur. Le 6 octobre 2016, la Banque de Russie a annoncé sur son site Web que le ratio H1.1 de Rosenergobank avait été ramené en dessous de 5,125 % pendant six jours ou plus au cours du mois de référence. Cette situation a eu pour conséquence la résiliation par l'établissement de crédit des obligations au titre des contrats de prêt subordonné. Ainsi, les actionnaires ont renoncé aux dettes subordonnées de la banque en les convertissant en actions, ce qui a permis de rétablir le ratio de fonds propres de base.

Selon les dernières données disponibles divulguées sur le site Internet de la Banque centrale (au 9 mars 2017), les principaux bénéficiaires de la banque étaient les membres du conseil d'administration Natalya Tikhomirova, Galina Garenskikh, Georgy Dzhaniashvili et Alexander Bazulev (10% chacun), président du conseil d'administration Ilya Morozovsky, Artem Angilov, Dmitry Poleshchuk et Natalya Sinitsyna (8,03% chacun), Boris Stein (7,72%), Natalya Kuzovleva (7,63%), Yuri Deryugin (7,57%), Vladimir Andreev ( 4,74 %). Les actionnaires minoritaires représentaient 0,21 %. Cependant, avant même la fin du mois de mars 2017, des changements sont intervenus dans la composition du conseil d'administration et du directoire, ainsi que dans la liste des actionnaires de la banque. En conséquence, à l'heure actuelle, les principaux bénéficiaires de Rosenergobank sont les membres du conseil d'administration Lidia Vasilyeva, Alexander Matveev, Georgy Dzhaniashvili et le membre du conseil d'administration Alexander Bazulev (10% chacun), président du conseil d'administration Konstantin Schwartz, Artem Angilov, Dmitry Poleshchuk et Natalia Sinitsyna (8 chacun, 03%), Boris Stein (7,72%), Natalya Kuzovleva (7,63%), Andrey Didenko (7,57%), Vladimir Andreev (4,74%), les actionnaires minoritaires représentent 0,22 %.

Le siège social de l'organisme de crédit est situé à Moscou. En outre, la banque possède des succursales à Saint-Pétersbourg, Arkhangelsk, Astrakhan, Voronezh, Kazan, Krasnodar, Maykop, Novorossiysk, Perm, Rostov-on-Don, Samara, Saratov, Sochi, Stavropol, Ufa et Yaroslavl. En général, le réseau commercial de la banque (hors siège social) comprend 40 divisions et 33 guichets automatiques propres. L'effectif moyen en 2015 était de 818 personnes.

La banque sert à la fois les clients privés et les entreprises, offrant des services de prêt (pour les particuliers - crédit à la consommation, hypothécaire, automobile), une ligne de dépôts, cartes bancaires paiement international Systèmes MasterCard Worldwide et Union Pay, location de coffres-forts, transactions de garde, services d'assurance, services bancaires par Internet et banque mobile"EnergoKontakt" Transferts d'argent(Western Union, "Zolotaya Korona") et le paiement des services, projets salariaux, location, entretien activité économique étrangère, garanties bancaires opérations avec des métaux précieux, etc.

À plusieurs reprises, les clients de la banque comprenaient l'Institut de l'énergie de Moscou, la société Rosenergoatom, Kirovenergo JSC, Kostromaenergo JSC, Mordovenergo JSC, Novgorodenergo JSC, Rostovenergo JSC, le groupe d'entreprises Caspian Energy, JSC "Inkom-Nedvizhimost", JSC "Map of la patrie", JSC "Ulyanovsk Mechanical Plant", JSC "Corporation Tonar", JSC "Abi Software", JSC "Kubanenergo", JSC "Metrovagonmash", JSC "Mosoblenergo", MUP "Sochiteploenergo" , ENTREPRISE " Capital logement», CJSC « Transmashholding », etc. Direction prioritaire L'activité de la banque est le développement de programmes de prêts pour les petites et moyennes entreprises, l'institution financière participe à des projets conjoints avec le gouvernement de Moscou, en particulier dans le programme du Fonds d'aide aux prêts aux petites entreprises de Moscou.

Depuis mars 2016, le volume des actifs nets de la banque a légèrement diminué (-1,9%), s'élevant à 56,9 milliards de roubles au 1er mars 2017. Au cours de cette période, les actifs des entreprises et des organisations au passif ont presque diminué de moitié en volume, de plus, la banque a remboursé près de 90% de sa dette interbancaire. La réduction des engagements susmentionnés a été largement compensée par un afflux de dépôts de particuliers et une augmentation équité. Des changements structurels encore plus notables ont été observés dans les actifs: la banque s'est presque complètement débarrassée des investissements en titres et du portefeuille de prêts interbancaires émis, a réduit le stock d'actifs très liquides de 74%. Dans le même temps, la banque a modérément augmenté son portefeuille de prêts, ses immobilisations et a plus que triplé ses autres actifs.

La structure du passif est peu diversifiée. Les dépôts des particuliers représentent 64,2% (un an plus tôt - 58,3%), les fonds des entreprises et des organisations forment 7,5% (13,3%), ont attiré des prêts interbancaires et émis des billets à ordre - un peu plus de 2%. Environ 18 % sont fonds propres. La dépendance à l'égard des fonds des particuliers est jugée élevée. La clientèle de la banque est faible mais stable, le chiffre d'affaires sur les comptes clients (essentiellement représenté par les soldes des comptes de règlement des personnes morales) pour L'année dernièreétaient au niveau de 15-20 milliards de roubles par mois.

La position de leader dans la structure de l'actif net est occupée par le portefeuille de prêts - 65,6%. Une part importante des actifs (20,5%) est immobilisée sous forme d'immobilisations. Les autres actifs représentent 11,8% et sont principalement représentés par des créances sur d'autres opérations. La part des actifs très liquides ne dépasse pas 2 %.

De mars 2016 à mars 2017, le portefeuille de crédits a progressé de 8,8 %, traditionnellement largement constitué de crédits aux entreprises. Parallèlement, au cours de la période analysée, la banque a augmenté son portefeuille de prêts aux particuliers de 91% et le portefeuille des personnes morales de 5,7%. Portefeuille de prêts surtout à long terme. Selon les états financiers, la majeure partie des prêts aux entreprises concernait traditionnellement le commerce, les services et les industries manufacturières. Le niveau des impayés au 1er mars 2017 était de 3,8 %, pratiquement inchangé par rapport à l'année écoulée, ce qui est un indicateur modéré. Le niveau de provisionnement du portefeuille dépasse 9 % - le même qu'un an plus tôt. Le portefeuille de prêts est garanti par 113 % de sûretés immobilières, ce qui constitue un niveau de sécurité suffisant.

À la date de clôture, la banque a réduit les investissements en titres à un montant insignifiant - 0,3% de l'actif net. Auparavant, le portefeuille était entièrement représenté par des investissements obligataires, alors que l'établissement de crédit affichait un chiffre d'affaires important sur des opérations avec titres. Le volume des opérations de conversion a également diminué depuis le début de 2017, même s'il reste assez notable (49 à 76 milliards de roubles).

Fin 2016, Rosenergobank a encouru perte nette d'un montant de 696,5 millions de roubles sous RAS (en 2015, la perte s'élevait à près de 400 millions de roubles). La principale raison du négatif résultat financier banque ont été prélevés sur le fonds de réserve pour pertes possibles, ainsi que le niveau élevé des charges d'exploitation de l'établissement de crédit. Selon les résultats de deux mois de 2017, la banque est entrée en plus - le bénéfice s'est élevé à 43,6 millions de roubles.

Conseil d'administration: Konstantin Schwartz (président), Alexander Bazulev, Lidia Vasilyeva, Maria Maklakova, Raymond Miirov, Hubert Albert Pandza, Mark Schreiber.

Conseil d'administration: Mark Schreiber (président), Mikhail Bogolyubsky, Vitaly Sukhov.

28 mars 2017 au registre d'État unifié entités juridiques(Registre d'État unifié des entités juridiques) une entrée a été faite pour changer le nom de la Banque de LLC CB "REB" (nom complet Commercial Bank "Russian Elitary Bank" (société à responsabilité limitée)) à BANK "AGORA" LLC (nom complet Responsabilité de la Banque commerciale "AGORA" (société à responsabilité limitée).

Commercial Bank "REB" ("Russian Elite Bank") est sur le marché depuis mars 1995.

L'établissement est agréé Banque centrale Fédération de Russie pour les activités bancaires.

La Banque a obtenu des licences pour effectuer des opérations avec des roubles et change, coopération avec les services juridiques et personnes participation au marché des valeurs mobilières.

La banque d'élite russe a la réputation d'être un partenaire fiable et stable.

L'institution est membre actif d'un certain nombre d'associations, à savoir: MICEX (section monnaie et actions), l'Association des banques russes, l'association SWIFT. L'institution a le droit de fournir des garanties douanières.

Les principaux clients de la banque sont des organisations commerciales de différents niveaux. L'orientation principale du travail de la Russian Elite Bank est l'octroi de prêts aux organisations pour le développement.

L'institution offre des services aux clients dans services de règlement et de trésorerie, ouverture de dépôts, émission de prêts, opérations sur titres et devises. Les clients sont conseillés. Les entreprises clientes ont accès au service « Internet - client ».

En février 2020, Bank Agora se classe 347e dans la notation des banques russes en termes d'actifs. selon la Banque centrale.