Arnaque aux devises. Les exemples les plus scandaleux de fraude sur le forex. système monétaire mondial

La protection monétaire L'Europe ne peut s'isoler en elle-même, ce serait contraire à sa vocation. Elle doit relever le défi de la concurrence internationale. Son marché intérieur est le meilleur des aides au développement, mais il ne peut pas être ouvert à tous les vents. Comment protéger le marché européen, non

Le plus gros argent du monde tourne autour Marchés des changes et les marchés des dérivés négociés en bourse - papiers précieux, dont le prix est une dérivée de la valeur d'un, de plusieurs ou d'un ensemble d'actifs auxquels il est lié. À propos de la fraude sur ce marché, un article séparé, volumineux et terrible s'impose (il suffit de rappeler 2008).

8,3 milliards de dollars de dégâts en 2010 enregistré par le FBI et les enquêteurs américains lors de l'opération Broken Trust. Plus de 500 participants ont été accusés de fraude - création de pyramides financières, augmentation artificielle des cours des actions et fraude monétaire, contre lesquelles des poursuites pénales ont été engagées pour la plupart. Le nombre total de victimes uniquement identifiées est supérieur à 120 000 personnes.

7 milliards de dollars (environ 5 milliards d'euros) perdus en 2008. sur les contrats à terme sur l'euro, la plus ancienne banque française, Société Générale, grâce au commerçant ordinaire Jérôme Kervel, qui (soi-disant seul) a mené des transactions illégales. La version officielle ressemble à ceci - Kervil était censé couvrir les positions en devises ouvertes par d'autres traders, mais à partir d'un certain point, il a commencé (en violation de ses devoirs directs) à mener ses propres transactions, et il s'est avéré qu'à l'avenir , non seulement avec les fonds de la banque, mais avec l'utilisation des fonds des clients et des comptes d'autres commerçants ?! Dans le même temps, même après la découverte de sa fraude par la direction de la banque, la montagne a insisté pour continuer le jeu afin de minimiser les pertes éventuelles.

6,5 milliards de dollars en 2005(environ les deux tiers des actifs disponibles) a été perdu par la banque en faillite Amaranth Advisors grâce au trader canadien Brian Hunter, qui a joué sur les contrats à terme, pariant sur la hausse des prix du gaz naturel.

5,8 milliards de dollars perdus en 1994. Auparavant, John Meriwether était très actif dans les opérations avec des titres de créance de la Fédération de Russie, remplissant ainsi la couverture qu'il a créée - Long-Term Capital Management (LTCM) avec un actif total d'environ 100 milliards de dollars.

Perte de 2,6 milliards de dollars sur les contrats à terme en 1996 apporté à la plus grande société japonaise Sumitomo Corporation par le commerçant bien connu Yasuo Hamanaka - "Mr. Copper" (contrôlant jusqu'à 5% de l'ensemble du marché mondial du cuivre et spéculant activement sur d'autres marchés de métaux non ferreux). Dans la liste des crimes, violations - participation à la collusion, falsification de rapports afin de dissimuler des pertes et autres.

1,3 milliard de dollars ont été perdus en 1995 la plus ancienne banque anglaise Barings Bank grâce aux efforts du trader senior de la banque Nick Leeson. Il est devenu un fraudeur en négociant des contrats à terme pour l'indice boursier Nikkei. Tout a commencé par la dissimulation des premières pertes en falsifiant des documents, puis il y a eu des tentatives de récupération des pertes par des opérations de plus en plus risquées. Apparemment, pendant un certain temps, il a réussi, car les abus se sont poursuivis de 1992 à 1995, mais le tremblement de terre survenu au Japon en 1995. l'indice Nikkei s'est effondré, suivi de la Barings Bank (la banque a ensuite été vendue pour 1 livre), qui s'est soudainement avérée inférieure aux pertes laissées par le "commerçant malheureux" en fuite.

1 milliard de dollars de perte en 2005 intenté les actions du principal négociant en métaux du State Reserve Bureau of China sur le London Metal Exchange (LME). Liu Chi-Bing a fait une offre pour acheter 200 000 tonnes de cuivre, faisant ainsi monter ses cotations. Le commerçant lui-même a disparu et les autorités chinoises ont tenté de contester l'accord.

Cette liste peut probablement être poursuivie indéfiniment, et, il n'est pas du tout nécessaire d'examiner plus avant la fraude financière d'un montant inférieur à 1 milliard de dollars. Après tout, les éléments suivants sont restés hors du champ d'examen :

Crise financière 2008 aux États-Unis, selon laquelle un calcul complet des pertes, violations et abus (y compris la fraude) n'a pas été effectué à ce jour. Jusqu'à présent, des histoires distinctes continuent de tomber de cet énorme et déroutant coma de problèmes, chacun valant des dizaines, voire des centaines de milliards de dollars. Seulement dans secteur bancaire cinq grandes banques d'investissement américaines ont cessé d'exister dans leur ancienne fonction : Bear Stearns a été vendue, Lehman Brothers a fait faillite, Merrill Lynch a été vendue, Goldman Sachs et Morgan Stanley ont changé leur profil d'activité, perdant le droit de s'engager dans activité d'investissement. Tout cela attend toujours son "parsing" et son évaluation.

"Pyramide GKO dans la Fédération de Russie" 17 août 1998 C'est en fait une catastrophe financière. S'est produit dans tout le pays à la suite d'une crise provoquée par une spéculation à grande échelle sur les obligations gouvernementales à court terme (GKO), avec la connivence et la participation directes des autorités et des hauts fonctionnaires. En conséquence, le pays n'a pas pu honorer ses obligations, étant en état de faillite. a chuté quatre fois, des milliers d'entreprises ont fait faillite, des millions de personnes se sont appauvries, PIB du pays, en six mois est passé de 422 à 132 milliards de dollars. ... L'Amérique se repose.

"MMM" - montant total perdu et disparu en 1994 les fonds sont encore inconnus. Selon diverses estimations en pyramide financière organisé par Sergey Panteleevich Mavrodi, de 10 à 15 millions de personnes ont participé, et la taille des personnes impliquées De l'argent(selon certaines estimations) a atteint un tiers de tous fonds budgétaires RF.

2 milliards de dollars perdus en 2011 Banque suisse UBS à la suite des actions de son propre trader Kweku Adoboli.

2,2 milliards de dollars perdus en 2003 Banco Intercontinental en République dominicaine (2/3 du budget du pays). Et probablement bien d'autres, d'autres exemples (plus d'un milliard de dollars).

Qu'est-ce qui nous attend?

En Russie: Selon la Commission de contrôle du CRFIN en dernières années plus de 15 projets qui ont activement attiré des fonds de citoyens sous "" sur le marché Forex, ont cessé leurs activités. Maintenant, sur le site Web du CRFIN (au 23 septembre 2014), il y a une liste de 32 entreprises (liste noire du CRFIN) qui ont des signes de présence (malhonnêteté potentielle), ce qui devrait alerter un investisseur potentiel. Ici liste complète de ces (candidats potentiels pour le prochain effondrement) sociétés de forex :

Dans le monde: Comme avant, pas tranquillement - guerres, crises, volatiles, l'Europe stagne, la Chine continue de croître, les États-Unis en 2014. devrait dépasser 18,5 billions. dollars (en 2013, il était de 17,45 billions de dollars). Apparemment, tous les défauts de paiement, les faillites et les plus grandes fraudes financières sont encore à venir.

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Transactions de devises illégales et frauduleuses.

Valeur de la montre Arnaque aux devises dans d'autres dictionnaires

escroquer- bien. français entreprise lucrative, chiffre d'affaires sur bénéfices : affaire de commerce ou de pêche, chiffre d'affaires commercial, d'affilée ; gagner, gagner. Il s'est lancé dans les arnaques, dans les gains. Arnaquer, lâcher prise.....
Dictionnaire explicatif de Dahl

escroquer- les arnaques, (fr. affaire - business) (familier). Une entreprise douteuse, inconvenante, poursuivant des buts de gain personnel. Se livrer à des escroqueries ou des escroqueries. Arnaque rentable.
Dictionnaire explicatif d'Ouchakov

Arnaque J.— 1. Transaction douteuse, tromperie à des fins lucratives ; fraude.
Dictionnaire explicatif d'Efremova

escroquer- (familier) SCAM, -s ; bien. [Français] affaires - affaires]. Entreprise risquée et frauduleuse ; transaction douteuse à des fins lucratives. Petit, grand A. Entrez dans les arnaques.
Dictionnaire explicatif de Kuznetsov

escroquer- un deal de qualité douteuse, frauduleux
affaires-
opération,
fraude.
Dictionnaire économique

Monnaie d'échange- Anglais. Le marché des changes est un marché organisé, fonctionnant régulièrement
plate-forme de vente et
change. Suite au commerce,
devis........
Dictionnaire économique

Bureau de change interbancaire de Moscou (MMVB)- a été constituée par actions en 1992 après l'introduction de la convertibilité interne du rouble et l'abolition de la monnaie
monopole d'Etat.
Fondateurs de MICEX - Central........
Dictionnaire économique

Monnaie d'échange- - une bourse qui effectue de façon régulière et ordonnée l'achat et la vente de devises étrangères aux prix du marché.
Dictionnaire économique

Monnaie du blocus- des mesures liées à la circulation monétaire, appliquées à un Etat par d'autres pour le contraindre à satisfaire à toutes les exigences.
Dictionnaire économique

Système monétaire de Bretton Woods- la forme
organisations relations monétaires, calculs établis par la Conférence de Bretton Woods en 1944, selon lesquels le rôle de la monnaie mondiale
ainsi que
joue en or
Dollars américain.
Dictionnaire économique

Position de devise fermée— (position de change fermée) déjà mise en œuvre
l'obligation du vendeur ou de l'acheteur de devises lors de l'échange.
Dictionnaire économique

Position de devise ouverte— (position de change ouverte) pas encore mise en œuvre
l'obligation du vendeur ou de l'acheteur de devises lors de l'échange. D'où le V.p.o. long ou court. désigne le montant non réalisé des obligations ........
Dictionnaire économique

Arnaque aux devises- illégal, frauduleux
transactions en devises.
Dictionnaire économique

Échange de devises — -
une bourse qui se négocie de manière régulière et ordonnée
opérations avec la monnaie et en procédant à sa cotation.
Le commerce des devises à grande échelle est effectué ........
Dictionnaire économique

Blocus monétaire- les mesures prises
par l'État pour restreindre la circulation de la monnaie d'un autre pays dans le pays, entreprise avec
le but d'amener ce pays à se conformer à certaines
conditions.
Dictionnaire économique

Recettes de change- entrée de devises par l'exportation de biens et de services, ainsi que par les prêts internationaux.
Dictionnaire économique

Politique relative aux devises— système de réglementation des changes
taux de change en achetant et en vendant des devises étrangères avec
par des interventions de change et des restrictions de change.
Dictionnaire économique

Déclaration de devise- un document sous forme de demande, présenté à la douane et contenant des informations sur la monnaie transportée.
Dictionnaire économique

Dette en devises— les dettes de l'État et des entreprises du pays en devises étrangères.
Dictionnaire économique

Serpent monétaire- un système de taux de change coordonnés entre États européens. Introduit en 1972. En 1979, le rôle du "serpent" a été remplacé par un nouveau collectif
unité monétaire de l'écu.
Dictionnaire économique

Zone monétaire- l'unification d'un groupe d'états qui observent
règles des relations monétaires mutuelles et reconnaissance de la monnaie du pays dirigeant comme le rôle décisif dans les règlements entre pays ........
Dictionnaire économique

Intégration des devises- - en raison de facteurs objectifs
le processus de création, avec le concours actif des États participants, de zones régionales à l'intérieur desquelles relativement ........
Dictionnaire économique

Intervention monétaire— un impact significatif et ponctuel de la centralisation
la banque du pays
marché des devises Et
taux de change réalisé par vente ou achat.
Dictionnaire économique

Bureau de change (pays)- ensemble Les recettes monétaires en devises étrangères, dont le pays dispose, consistant en espèces et en fonds sur des comptes, en dépôts.
Dictionnaire économique

Panier de devises- - fixé d'une certaine manière
l'ensemble des devises utilisées pour mesurer la moyenne pondérée
taux des monnaies individuelles. Utilisé pour créer des...
Dictionnaire économique

Citation de devise — -
fixation
nationale unité monétaireà l'étranger. Dans le même temps, le taux de la monnaie nationale peut être fixé sous la forme d'un
devis........
Dictionnaire économique

La fièvre des devises— Voir la fièvre des devises
Dictionnaire économique

Licence de devise- - 1) autorisation délivrée par la centrale
Banque commerciale
banque de crédit
maintien des opérations de change d'ordre légal et personnes, 2)........
Dictionnaire économique

Monopole monétaire- monopole de l'Etat représenté par ses organes sur opérations de change et toutes les devises gagnées par les agents économiques V. m. droit exclusifÉtats:........
Dictionnaire économique

État de monopole monétaire- Voir Monopole monétaire de l'État
Dictionnaire économique

POUR Banque centrale La Russie a développé une attitude loin d'être la plus positive, surtout ces dernières années. Les Russes se souviennent encore de la dévaluation de 1998, puis de la chute du rouble en 2008 et de la longue dévaluation de 2014-2015. A cela, il faut ajouter la politique de révocation des licences qui a commencé sous Nabiullina, qui a abouti non pas tant à la lutte contre le blanchiment d'argent, tout ce qui était nécessaire avait déjà été retiré avant la révocation de la licence, mais à la faillite du population, qui a perdu des dépôts qui n'étaient pas couverts par le montant des paiements d'assurance de l'Agence d'assurance des dépôts. Il y a de plus en plus de raisons de ne pas faire confiance à la Banque centrale.

Récemment, sur Internet, le professeur Katasonov a soulevé un sujet qui touche directement la question de la confiance dans la banque russe. Ce problème concerne l'utilisation d'un double code rouble dans les transactions monétaires, alors que l'un des codes désigne le rouble disparu depuis longtemps.

810 et 643

Traditionnellement, dans la comptabilité et les opérations bancaires, la devise a son propre code numérique et alphabétique, qui s'affiche lors de la prise de transaction monétaire. Le code change, y compris lors de la réforme monétaire.

Jusqu'au 1er janvier 1998, date à laquelle le rouble était libellé, le rouble Fédération Russe dans les désignations des comptes exprimées numériquement code "810" avec code alphabétique RUR. C'est ce code qui figurait dans le document élaboré conjointement par le State Standard de la Fédération de Russie et la Banque de Russie, qui s'appelait " Classificateur panrusse monnaies » en 1995. Dans le nouveau classificateur de 2001, conformément à la réforme monétaire le rouble a reçu un nouveau code - 643 RUB. C'est-à-dire que les chiffres numériques et alphabétiques ont changé. C'est ce code « 643 » qui apparaît dans standard international ISO 4217 et classificateurs de devises nationales d'autres pays. Il est logique que l'ancien encodage soit entré dans l'histoire, laissant la place à un nouveau. Mais au contraire, toutes ces années, un ensemble de l'ancien code apparaît dans les calculs internes, et le nouveau, selon certains rapports, selon les instructions de la Banque centrale et les ordres du ministère des Finances, n'est utilisé que dans opérations de commerce extérieur et règlements en dehors de la Fédération de Russie.

Il semblerait qu'il s'agisse d'un si petit problème technique, mais que peut-il se cacher derrière ?

QUEL EST LE DANGER ?

L'utilisation de deux codes d'une même monnaie est une autre preuve de l'opacité de la politique, principalement monétaire. La Banque centrale, en dehors de l'administration de l'Etat, a une fois de plus montré qu'elle se trouvait dans une position de maître. Quelles conclusions suivent ?

Premièrement, l'affirmation selon laquelle le rouble en est un doit être remise en question. Il s'avère différent pour les règlements internes et pour les transactions avec l'extérieur. C'est-à-dire qu'il y a deux roubles sous la forme non monétaire des règlements, l'un d'eux n'existe plus en circulation depuis 1998.

Deuxièmement, la transparence des activités de la Banque centrale suscite de vives inquiétudes. La Banque centrale n'a pas encore donné de réponse intelligible quant à l'existence de deux codes. Les représentants de la banque répondent à toutes les demandes des citoyens que le code de devise est 643, tout en évitant de répondre à la question de savoir pourquoi l'ancien code 810 est utilisé dans les calculs.Il y a une situation, comme on dit, ce qui est autorisé à Jupiter, non autorisé au taureau. La Banque centrale s'est avérée hors de tout contrôle, absolument indépendante, même en termes de respect de la constitution russe. Mais l'existence du code obsolète 810 est une violation de l'article 75 de la constitution russe : "l'introduction et l'émission d'autres monnaies dans la Fédération de Russie ne sont pas autorisées". Le rouble sous le code 810 est déjà une monnaie différente par rapport au rouble officiellement reconnu sous le code 643.

Troisièmement, le code 810 crée certains risques pour les déposants, qui peuvent hypothétiquement apparaître. Par exemple, avec l'effondrement du système bancaire. Après tout, 810 est le code du rouble non libellé. C'est-à-dire qu'une fois traduit en rouble moderne le montant du dépôt en devise 810 doit être divisé par 1000. D'accord, un stratagème prédateur. Compte tenu de tout ce qui précède histoire bancaire, on peut prévoir que le risque demeure qu'un jour les banques annoncent que tous les dépôts acceptés sous le code ancienne monnaie, sera transféré à un nouveau avec une réduction de la contribution de mille fois. A cet égard, la perspective de combattre économie souterraine par le passage à paiement sans espèces ne fait qu'accroître les craintes des citoyens quant à la sécurité de leur argent. Bien que, bien sûr, un tel scénario soit peu probable, il faut encore une fois se demander pourquoi cette violation manifeste de la loi se produit ?

POURQUOI DONC?

La toute première pensée qui vient à l'esprit est que quelqu'un a délibérément autorisé un tel détournement, qui, s'il le souhaite, peut faire tomber le système bancaire, lorsqu'à un moment donné toutes les opérations s'arrêtent ou que les dépôts sont gelés. Étant donné que la Banque de Russie est sous le capot du FMI, on peut pleinement expliquer que la situation de deux codes n'est à portée de main que pour les bénéficiaires externes.

La deuxième hypothèse est que cela a été fait délibérément pour qu'ils utilisent change, réduisant ainsi la probabilité que le rouble devienne un moyen de règlement à l'étranger. Après tout, les transactions sous le code 840 (dollars) et 978 (euros) sont beaucoup plus légitimes que les transactions avec le rouble sous le code obsolète 810. Alors peut-être s'agit-il d'une politique consciente visant à pousser les Russes dans les opérations de change ?

La troisième hypothèse est qu'avec une telle différence, il y a des parties intéressées qui reçoivent directement un certain bénéfice de ce régime. Jusqu'à présent, il est difficile de les désigner (bien que l'ensemble des noms de famille soit petit), mais le fait même de l'existence de deux codes pour les opérations externes et internes suggère une telle idée. Une autre hypothèse est à l'opposé de toutes les précédentes. Il peut être trouvé sur l'espace réseau et il est très similaire au travail des trolls du Kremlin. L'hypothèse est liée au fait qu'il n'y a rien de terrible dans ce dédoublement, tout le monde le comprend mal. En fait, il ne s'agit que d'une erreur technique, déjà difficile à éliminer pour la banque, car elle devra trop changer. Comme vous le savez, il n'y a pas de bagatelles dans le monde de la finance, il est donc douteux que la Banque utilise deux codes en raison de la réticence à mettre les choses en ordre.

Bien sûr, il existe un autre point de vue selon lequel le 810 n'est pas un code, mais un signe. Ils disent que ce n'est qu'une comptabilité statistique, et non une sorte de manipulation cachée. Ce sont des numéros qui sont "utilisés pour plus de commodité". Pouvez-vous imaginer ceci - système bancaire, où tout est précis dans les moindres détails, la situation de doubler les codes s'explique par une sorte de commodité.

La position est exprimée que tout cela est allumé sur le net, les citoyens sont induits en erreur, croyant qu'ils peuvent ainsi réduire de mille fois les prêts qu'ils ont contractés. Bien sûr, c'est absurde. Personne ne réduira votre crédit à cause de cela. Ce code est comme une bombe à retardement - il est toujours en sommeil sans se montrer.

Il s'avère que toute circulation d'argent non liquide dans le pays est une activité bancaire illégale: ils acceptent un type de devise, un autre type de devise est indiqué sur le chèque, mais les taxes sur les montants - réels ou mille fois sous-estimés - sont payé - une question ouverte. Et maintenant imaginez ce qui se passera si le pays est inondé de plus de crypto-monnaies ! Chaos et confusion dans le système bancaire. Le sabotage délibéré de ceux qui ont laissé le rouble flotter librement pendant la crise, rendant le rouble plus vulnérable aux chocs externes, qui, au lieu de soutenir l'économie, ont soutenu le système bancaire à hauteur de plus de 1 billion de roubles, qui ont commencé à se battre la fuite des capitaux en fermant les banques, en fait, uniquement en augmentant les sorties et en mettant les citoyens en faillite. Et enfin, trois questions.

Qui fait ça et pourquoi ? Où est la vigilance des services secrets ? Où est le garant de la constitution ?

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