Pifa Raiffeisen. Fonds communs de placement. Et comment aimez-vous les fonds communs de placement de Raiffeisen Capital

Les fonds communs de placement de la Banque Raiffeisen sont des instruments de placement efficaces et fiables. Les actifs de Raiffeisen Capital sont gérés par une équipe de gérants. Chaque fonds est individuel. Pour choisir un fonds commun de placement, vous devez examiner en détail les caractéristiques de chacun d'eux, ainsi que les caractéristiques de la coopération avec société de gestion.

Caractéristiques de l'investissement dans des fonds communs de placement de Raiffeisen Capital

La société de gestion Raiffeisen Capital propose aux investisseurs plusieurs fonds communs de placement. Chacun d'eux se distingue par la structure du portefeuille d'investissement et stratégie commerciale, qui vous permet d'acheter un actif en fonction des préférences individuelles de chaque client potentiel. La société gère des fonds communs de placement avec un rendement relativement faible, qui n'est pas beaucoup plus élevé que le bénéfice sur les dépôts bancaires.

L'arsenal de la société comprend également des fonds à haut rendement et à haut risque. Ils comprennent des matières premières de base, ainsi que des actions de sociétés spécialisées dans le développement de hautes technologies.

Principaux types de fonds et leurs caractéristiques

1. Raiffeisen - Obligations. Le fonds s'adresse principalement aux investisseurs conservateurs. L'objet de l'investissement est les obligations gouvernementales et municipales de la Fédération de Russie et des sujets. Le rendement du fonds en 2015 était de 29 % et en 2017 de seulement 8 %. Cela peut être compensé par la grande fiabilité des investissements avec un minimum de risques.
2. PIF "Partages". La principale direction de l'investissement est les actions des principales entreprises nationales qui assurent le développement de l'économie de l'État dans long terme. Il s'agit principalement d'organisations des secteurs industriels et extractifs, dont les produits sont très demandés. Le portefeuille d'investissement est constitué conformément aux normes de répartition des risques. Le taux de rendement est en moyenne au niveau de 35% depuis 3 ans. Même la situation géopolitique difficile n'a pas affecté les bénéfices élevés du fonds.
3. Indice MICEX des blue chips. Le fonds le plus rentable, le rendement peut atteindre 15% par an. Le portefeuille d'investissement est constitué d'actifs de grandes entreprises russes, dont les services sont très demandés par les consommateurs et sur le marché mondial.
4. PIF " Raiffeisen - Secteur des matières premières". Un fonds d'investissement hautement spécialisé dont les activités visent à financer secteur industriel, à savoir dans :
   • l'industrie de la production et du raffinage du pétrole;
   • exploitation minière de minéraux;
   • réalisation de structures métallurgiques.
     Le rendement annuel moyen du fonds est de 12 % par an.
5. Fonds commun de placement "Secteur de consommation". Malgré la crise économique mondiale, qui a un effet néfaste sur la solvabilité de la population, qui à son tour affecte négativement les bénéfices des entreprises du secteur de la consommation, ce fonds au cours des 3 dernières années a montré un rendement stable au niveau de 8% par an.
6. PIF "Industriel". Les investissements des investisseurs sont répartis entre les actions des entreprises russes du secteur métallurgique, ainsi que des entreprises industrielles de l'industrie chimique, ainsi que de l'ingénierie mécanique et de la construction. Le rendement annuel moyen est de 9% par an.

1. PIF États-Unis. Suppose un investissement dans l'économie américaine. Le rendement pour 2017 était de 12 %.
2. Fonds à gestion active. Un instrument financier efficace avec une diversification des risques compétente. La structure du portefeuille d'investissement comprend des actions de sociétés nationales et étrangères de premier plan. organisations commerciales. Le rendement annuel moyen du fonds est de 11 %.
3. FCP "Marchés de la Dette pays développés". Le portefeuille est composé d'actifs de dette d'entreprise de sociétés principalement d'Europe et des États-Unis, qui ont une forte cote de crédit. Le risque est pratiquement inexistant. Le rendement annuel moyen d'un fonds commun de placement est de 6% à 7% par an.
4. FIP" Informatique". Investir dans ce fonds peut être considéré comme gagnant-gagnant, car les technologies de l'information se développent plus que rapidement aujourd'hui. La structure du portefeuille d'investissement suppose le rapport le plus optimal entre les risques et les rendements potentiels, même dans des conditions crise économique. Le rendement annuel moyen est d'environ 10% par an.

Vous devez choisir un fonds commun de placement en fonction de votre stratégie de négociation personnelle. Avec une approche conservatrice de activité d'investissement vous pouvez choisir 2-3 fonds parmi ceux proposés et répartir entre eux jusqu'à 40% du capital total. Cela neutralisera l'impact négatif de l'inflation sur le solde du compte de négociation et assurera une diversification élevée des risques.

Vous pouvez vous familiariser avec la dynamique de rentabilité grâce au tableau des prix, qui est présenté sur le site officiel du Code criminel pour chaque fonds commun de placement.

Opportunités et avantages de l'investissement

Les investissements dans des fonds communs de placement de Raiffeisen Capital présentent plusieurs avantages :

1. Le rendement de certains actifs est 2 fois plus élevé que le profit des dépôts bancaires, alors que les risques sont presque identiques. En d'autres termes, les fonds communs de placement de cette société de gestion sont un croisement entre des investissements directs dans bourse et dépôts bancaires.
2. Revenu passif. Les actifs de chaque fonds sont gérés par des gestionnaires de portefeuille professionnels. L'investisseur ne peut transférer des fonds et observer l'évolution de la valeur des actions qu'à travers un compte personnel.
3. L'investissement minimum n'est que de 10 000 roubles si les actions sont achetées directement dans les bureaux de la société de gestion.

Dans le contexte des avantages évidents de tels investissements, il convient également de prêter attention à un inconvénient important: les frais de commission et la fiscalité. Raiffeisen Capital modifie régulièrement les termes de la coopération. Dans le même temps, il n'y a pas de notification préalable des clients. La société, à la demande de l'investisseur, peut agir comme agent des impôts. Des frais supplémentaires sont facturés pour cela.

Comment devenir un client de fonds

Pour investir dans des fonds communs de placement de Raiffeisen Capital, vous devez vous adresser personnellement au secrétariat de la société de gestion ou de son mandataire. Vous devez avoir un passeport civil avec vous. Lors de l'achat d'actions sans intermédiaires montant minimal l'investissement varie de 10 000 à 50 000 roubles (selon le fonds commun de placement choisi). Les termes de l'entreprise sont investissements supplémentaires fonds au fonds sélectionné. Leur montant doit être d'au moins 10 000 roubles. Si une transaction d'achat d'actions est effectuée entre un investisseur et une organisation intermédiaire, le montant minimum du dépôt doit être de 150 000 roubles.

Pour l'inscription, vous devrez remplir la demande appropriée au bureau de la société ou de l'intermédiaire, puis transférer le montant souhaité aux détails spécifiés dans le contrat après sa signature.

Les termes de l'entreprise ne sont pas fournis durée minimale investissement, cependant, les gestionnaires de portefeuille et les consultants recommandent de ne pas envisager une durée inférieure à 3 ans. Sinon, les frais et frais d'impôt prendre la plupart des bénéfices.

Malgré de nombreux retours négatifs, que l'on peut voir sur des sites d'information spécialisés, les investissements dans les fonds communs de placement de Raiffeisen Capital peuvent encore être considérés comme l'un des plus fiables. Les avis négatifs sur le travail de cette société de gestion sont principalement dus au fait que les citoyens qui les ont quittés l'ont fait à court terme (jusqu'à 6 mois). En conséquence, après déduction des impôts et des commissions du Code pénal, le bénéfice s'est avéré insignifiant.

En raison de la situation économique en constante évolution, de nombreux citoyens actifs ils veulent non seulement conserver leur épargne en tant qu'instruments de dépôt, mais aussi l'augmenter.

• Surveillance et contrôle

La société de gestion exerce une gestion de portefeuille indépendante, analyse la situation du marché et procède également à des opérations d'achat et de vente d'actifs conformément à la stratégie développée. La tâche principale de l'entreprise est d'assurer une croissance stable de la valeur de l'action.

• Obtenir un revenu

Lorsque le prix d'une action atteint un certain niveau, vous pouvez la revendre et profiter ainsi de la différence.

L'intervention des investisseurs est minime.

Rappelez-vous que personne ne peut garantir une croissance constante. La valeur peut diminuer car la dynamique est soumise aux fluctuations du marché.

Qu'est-ce qui influence les risques et comment les niveler ?

Si vous faites attention aux graphiques, les différences sont perceptibles à l'œil nu. Pour certains fonds, la valeur change de manière significative en peu de temps, tandis que pour d'autres, elle semble la plus uniforme. Les fluctuations de valeur sont le risque que vous et le directeur financier supportez.

1. En achetant des obligations, le calendrier sera le plus lisse en raison des plus petites fluctuations de valeur ;
2. Le marché boursier comporte plus de risques, mais offre également de meilleurs rendements.

N'oubliez pas la devise d'investissement. Toutes les opérations sont effectuées pour vous en roubles, mais si les objets d'investissement sont étrangers, le taux de change et la conversion affecteront le coût.

Par exemple, plus la valeur du dollar est élevée, plus la valeur de votre part est élevée. Il s'agit d'une stimulation supplémentaire des prix, qui comporte également de sérieux risques. En cas de baisse de la monnaie, une baisse est inévitable.

Pensez à vous diversifier pour limiter vos risques. Son essence réside dans le fait que vous n'investissez pas dans un type d'investissement, mais dans différents : fonds, actions, marchés, diverses stratégies et outils utilisés.

Dynamique des fonds communs de placement Raiffeisen

Regardons les fonds les plus intéressants, le coût d'une action, la dynamique de croissance et les conditions et montants recommandés pour l'investissement.

• Obligations

La stratégie de la société de gestion prévoit des investissements en obligations d'émetteurs fiables. Il est censé analyser en permanence le marché et modifier la structure du portefeuille.

L'investissement initial de l'investisseur - à partir de 50 000 roubles. La période recommandée est de 1 an. Rendement - 2,68 % à la dernière date de reporting (13/05/2019).

Les obligations sont le type d'investissement le moins risqué, mais aussi le moins rentable.

• 07.09.2018 - 22995,81;
• 15.11.2018 - 23502,99;
• 13.05.2019 - 24330,08.

La différence sur 8 mois est d'environ 1334,27 en faveur du propriétaire d'une action.

• Stocker

La stratégie est axée sur les investissements en actions de sociétés russes. De plus, il est censé analyser en permanence la situation et modifier la structure du portefeuille.

Le type d'investissement le plus risqué, mais le plus rentable

• 25.12.2018 - 29478,38;
• 28.03.2019 - 31454,86;
• 13.05.2019 - 32077,41.

Croissance depuis fin décembre - 2599,03.

• Secteur des matières premières

Orientation de la stratégie vers les entreprises axées sur l'extraction, la transformation et la commercialisation des matières premières. Ces organisations industrielles représentent environ 50% de la capitalisation de l'ensemble du marché boursier russe.

Investissements - à partir de 50 000 roubles. Durée - à partir de 3 ans. Rendement par année de déclaration - 17,34%.

Le secteur des matières premières est le type d'activité d'investissement le plus populaire

• 02.12.2018 - 31062,78;
• 23.12.2018 - 29484,46;
• 13.05.2019 - 31423,59.

Malgré quelques fluctuations dans le sens de la baisse, à la suite de la croissance de la valeur, il a été possible d'y parvenir. Ainsi, par exemple, à la date : 05/11/2018, le coût d'une action est de 26780,81. La différence pour l'année est de 4642,78.

• Marchés en développement

Il vaut la peine de considérer ces investissements dans des actions qui ont fonctionné dans le rouge pendant période de déclaration. Orientation de la stratégie vers les entreprises qui ont un potentiel important dans le développement d'un pays particulier.

Investissements - à partir de 50 000 roubles. Durée - à partir de 3 ans. Rentabilité pour la période considérée - "-3,46%".

Investir dans les marchés émergents est risqué

• 11.05.2018 - 19347,75;
• 20.09.2018 - 19323,41;
• 13.05.2019 - 18678,42.

Rendement du Fonds Commun de Placement Raiffeisenbank

• Industriel

Il se concentre également sur l'investissement dans des actions de sociétés russes et des instruments financiers similaires.

Rentabilité pour le mois - "-2,24%". Pendant six mois - 2,84%. Pour l'année - 16,99%. Pendant 3 ans - 60%.

La stratégie d'investissement est agressive. Positions clés : métallurgie ferreuse (33,3%), diamants (12,1%), métallurgie non ferreuse - 28,8%.

Des graphiques montrent la répartition des investissements par types ainsi que par entreprises

Sur la base d'analyses constantes et de données collectées, Raiffeisen Capital a développé plusieurs calculateurs pour les investisseurs potentiels. Ils peuvent prédire certains indicateurs, en tenant compte des spécificités et de vos exigences.

Alors, quels services interactifs vous aideront à choisir les outils et les types d'investissement :

Vous devrez fournir les données suivantes : le montant de l'investissement initial, le montant d'épargne souhaité, les investissements complémentaires mensuels. Que devrions-nous obtenir avec une stratégie équilibrée :

Vous permet de saisir vos données pour un calcul futur

Permet la comparaison avec les programmes d'investissement existants

Il s'agit d'une sorte d'accumulateur de données statistiques qui montre les résultats des périodes précédentes.
Si nous avions investi nos fonds le 13 mai 2018, un an plus tard, nous aurions reçu les résultats suivants avec un investissement de 100 000 roubles.

Donne des informations sur la rentabilité d'un type particulier pendant une certaine période de temps

Le service interactif suivant vous aidera à choisir le look le plus compétent, ainsi qu'une stratégie adaptée à vos besoins :

Vous devez spécifier la devise, ainsi que le type de stratégie. À la suite de la sélection, vous recevrez les programmes les plus adaptés :

Offre le plus option rentable selon vos besoins et possibilités

Le compte d'investissement individuel peut également être calculé en fonction de vos options : taille acompte, la durée de l'investissement, ainsi que le type de déduction (pour les cotisations ou pour les revenus). En conséquence, vous obtenez un calcul comme celui-ci :

Règlement pour investissement individuel

Bien entendu, en confiant vos fonds à la société de gestion, vous devez surveiller de manière indépendante les résultats du travail et les bénéfices.

Raiffeisen Capital propose plusieurs moyens de contrôle : le site officiel de l'organisation avec des graphiques pour la période, contact par téléphone avec la personne responsable, envoi par e-mail, ainsi que Espace personnel dans le Service en ligne.

Sofia a rejoint Raiffeisen Capital en 2012 en tant que spécialiste au sein du département Unit Investment Funds du département Sales and Marketing. Depuis 2014, elle travaille comme analyste, et depuis janvier 2019 comme analyste senior couvrant tous les secteurs majeurs Marché russe actions : pétrole et gaz, métallurgie, distribution, télécoms, finance, industrie électrique. Auparavant, elle a travaillé chez JSC Raiffeisenbank. Sofia est diplômée de l'Université fédérale d'Extrême-Orient avec un diplôme en finance en 2008.

Participe au programme CFA (candidat niveau 3), possède les certificats de qualification 1.0 et 5.0.

Il a 12 ans d'expérience dans la gestion d'actifs. Il rejoint Raiffeisen Capital en avril 2008 et gère des fonds d'investissement sectoriels. Avant de rejoindre Raiffeisen Capital, il a travaillé chez MDM Management Company, où il était responsable de la constitution des portefeuilles d'actions. Selon les résultats de 2010 et 2011, il est entré dans les dix meilleurs gestionnaires de portefeuille selon RBC.Rating. Il a obtenu un baccalauréat en finance de l'Université d'Alaska, ainsi qu'une maîtrise en économie de l'Académie financière du gouvernement de la Fédération de Russie.

Il possède des certificats de qualification du Service fédéral des marchés financiers des séries 1.0 et 5.0.

Il rejoint l'équipe de Raiffeisen Capital en 2011 en tant qu'analyste pour le secteur de l'électricité, depuis 2013 il occupe le poste de gérant de portefeuille, en janvier 2019 il est nommé responsable du département investissement. Diplômé de l'Institut de physique et de technologie de Moscou en 2008, en 2010 diplômé de l'Institut russe École économique. Participe au programme CFA (candidat de niveau 3), possède un certificat du Service fédéral des marchés financiers de la série 1.

Stanislav a rejoint Raiffeisen Capital en décembre 2018 en tant que risk manager, en juillet 2019 il a été nommé gérant des portefeuilles obligataires de la société. Auparavant, il a travaillé comme spécialiste au sein du département crédit et analytique de Raiffeisenbank, et de 2013 à 2018. - Risk Manager chez NPF Transneft. Diplômé de l'Université d'État russe du pétrole et du gaz en 2008 et en 2011 de l'Université financière du gouvernement de la Fédération de Russie avec un diplôme en marchés financiers.

Un fonds commun de placement est un outil d'investissement assez populaire aujourd'hui, qui est activement proposé par les banques à chaque occasion, et RaiffeisenBank ne fait pas exception.

Pour ceux qui ne savent pas de quel genre de "bête" il s'agit, nous avons préparé un petit programme éducatif.

Mutual Fund - un fonds commun de placement - une sorte de " structure financière», qui n'a rien à voir avec les « pyramides » et autres inventions de l'époque des « fringantes années 90 ». En fait, il s'agit d'une société de services qui, comme une banque, est un investisseur professionnel. Dans le fonds commun de placement, n'importe qui avec un minimum d'effort peut faire son propre en espèces. En retour, il reçoit une "garantie" ou part, confirmant le montant de l'acompte. Le Fonds, à son tour, selon sa spécialisation, investit les fonds reçus dans le secteur réel de l'économie, les métaux précieux et d'autres titres etc. La spécialisation du fonds, en règle générale, est directement indiquée dans son nom.

Un fonds commun de placement est « géré » par une société de gestion (« directeur général ») dont le but est d'augmenter le patrimoine du fonds et, par conséquent, d'enrichir ses cotisants. En fonction des performances du PDG» L'investisseur peut recevoir à la fois des revenus et des pertes.

Bien sûr, personne ne distribue de dividendes à la fin de l'année. L'actionnaire perçoit le revenu réel en cas de vente de son action à un prix supérieur au prix d'achat de cette action, ainsi que la commission de la société de gestion (le cas échéant). Nous vous recommandons vivement de vous renseigner à l'avance sur le montant de ces commissions.

Lorsqu'on le compare avec dépôt bancaire, alors, bien sûr, un fonds commun de placement est un instrument d'investissement plus risqué. Cependant, comme dans toute entreprise financière, «le risque coûte de l'argent», par conséquent, en règle générale, le rendement d'un fonds commun de placement peut être nettement supérieur à la contribution, si les circonstances sont favorables.

Dans le même temps, un fonds commun de placement est beaucoup plus flexible : un actionnaire peut augmenter ou diminuer sa part à tout moment en achetant/vendant au cours valeur marchande partager.

Cependant, rappelez-vous que lors de la communication avec un conseiller en fonds communs de placement, il est très important de comprendre tous les détails des activités du fonds (spécificités, stratégie, portefeuille, termes de l'entente avec la société de gestion, etc.). N'oubliez pas qu'il n'y a pas de questions stupides ! Mais des erreurs stupides par ignorance et la perte réelle de votre propre argent - la menace dans ce cas est assez spécifique.

"Quoi, où, quand" - aperçu et dynamique

Voyons comment les fonds communs de placement gérés par Raiffeisen Capital se sont comportés en 2015, une année difficile et mouvementée. Nous compilerons la cote de réussite des fonds communs de placement en fonction du niveau de croissance de la rentabilité par rapport à 2014. Voici comment les places ont été réparties :

1. Raiffeisen - Promotions . Le fonds est spécialisé dans les actions d'entreprises russes de premier plan qui façonnent le développement à long terme économie nationale(il ne s'agit pas seulement d'entreprises du secteur extractif, mais aussi des secteurs financier et de la consommation). Une option assez diversifiée en termes de risques. Malgré des difficultés politiques et relations économiques dans le monde, les fonds communs de placement dans ce domaine ont enregistré la plus forte croissance - 36,8%.
2. Raiffeisen - Secteur des matières premières. Cet ensemble comprend des entreprises de premier plan produisant et traitant du pétrole et du gaz, ainsi que celles engagées dans la métallurgie et les engrais minéraux. C'est peut-être pour cette raison que l'augmentation du rendement est un peu plus faible - 36,3 % (le portefeuille est plus hautement spécialisé).
3. Raiffeisen - Technologies de l'information. A l'ère du développement du cyberespace et des communications, cette option d'investissement peut être considérée comme gagnant-gagnant, car elle implique le rapport risque/rendement le plus favorable même dans un environnement ambigu. situation économique. Cela s'est avéré vrai en 2015 – augmentation de 33,48 %.
4. Raiffeisen - Obligations. Il est considéré comme le fonds commun de placement le plus conservateur, car il est basé sur des titres de créance d'entreprises à forte participation de l'État. Très probablement, grâce à la stratégie « allez plus lentement, vous continuerez », en termes de rentabilité, ces fonds communs de placement sont toujours parmi les leaders - 29,04 % de l'augmentation.
5. Raiffeisen - Fonds de gestion active. Le portefeuille comprend des actions des plus grandes sociétés russes et les entreprises étrangères, ainsi que les actifs des entreprises étrangères prometteuses du "second rang". En outre, une option gagnant-gagnant avec une bonne diversification des investissements est de 27,35 %.
6. Raiffeisen - États-Unis. Le fonds destiné aux investisseurs qui ne doutent pas du succès et de la stabilité de la première économie mondiale a affiché un assez bon résultat. Le cas où « le livret de notes fonctionne pour l'élève » est une augmentation de 27,34 %.
7. Raiffeisen - Industriel. Le cœur du portefeuille est composé d'entreprises du secteur métallurgique, ainsi que d'entreprises d'industries connexes : construction, ingénierie et industrie chimique. Un bon résultat inattendu dans les conditions de la "crise" - 24,41%.
8. Raiffeisen - Secteur de la consommation. Même malgré la crise, qui touche principalement les entreprises du secteur de la consommation en raison d'une baisse du pouvoir d'achat de la population, l'UIF affiche une hausse de 23,08%.
9. Raiffeisen - Indice MICEX Blue Chip. Catégorie de fonds "gestion passive", car elle suit la dynamique de l'indice MICEX. Croissance - 23,07%.
10. Raiffeisen - Marchés de la dette des pays développés. Le portefeuille est composé d'actifs de dette corporate des plus grandes sociétés américaines et européennes à forte qualité du crédit – 19,99%.
11. Raiffeisen - Europe. Le FCP appartient également à la catégorie des « passifs », car il suit la dynamique d'évolution de l'indice MSCI EMU (formé d'actions plus grandes entreprises Europe, membres de l'Union économique et monétaire) - 18,35%.
12. Raiffeisen - Équilibré. Comme son nom l'indique, la stratégie du fonds commun de placement est une combinaison de titres de créance et de propriété des plus grandes sociétés internationales - 14,17%.
13. Raiffeisen - Or. Historiquement, il est considéré comme l'investissement le plus stable, notamment lors de la dépréciation du rouble - 12,86%.
14. Raiffeisen - Trésorier. La part du lion est constituée de titres d'État de la Fédération de Russie. Comme l'or, il s'agit également d'un investissement présentant le degré de risque le plus faible, et il ne faut donc pas s'attendre à un niveau de rendement élevé - 11,42 %.
15. Raiffeisen - Électricité. Le taux sur les entreprises du secteur de l'électricité en 2015 peut être considéré comme peu réussi - seulement 10,28% de croissance.
    Raiffeisen - Marchés émergents. Investissements dans économies émergentes cette année n'a pas été à la hauteur des attentes - seulement 7,23% de l'augmentation annuelle.
16. Raiffeisen - Métaux précieux. Un outsider indiscutable, car le seul « est venu à la ligne d'arrivée » avec un résultat négatif : - 6,04 %.

D'une manière générale, l'année 2015 peut être qualifiée de plutôt réussie : plus de la moitié des fonds communs de placement de Raiffeisen Capital ont affiché une croissance annuelle de plus de 20 %, ce qui signifie que les risques inflationnistes ont été nivelés. Cependant, comme pour les prévisions météorologiques, toute prévision succès financier de tel ou tel fonds commun de placement pour 2016 est vouée à l'échec d'avance. Les optimistes, comme toujours, croiront en un avenir meilleur, et les pessimistes essaieront de se débarrasser des fonds communs de placement dès que possible afin de fixer la rentabilité existante. À qui vous attribuer, décidez vous-même.