Instructions détaillées pour travailler dans le programme biscuits. Biscuit pour la Banque agricole russe. Configuration individuelle du système pour les tâches actuelles d'une banque particulière

Reportage
sur les travaux de laboratoire n° 1
dans la discipline "Technologies de l'information bancaire"
sur le thème de :
"Les principaux modules d'IBS "BISquit". Utilisation des informations de référence»

Complété:
groupe étudiant 3076/1
Orazberdiev Begench.
Vérifié:
Professeur associé Bataev A.V.

Saint-Pétersbourg
2012
Contenu

1. Tâche……………………………………………………………………………………3
2. Séquence d'actions……… ………………………………………………………..4
3. Exécution des travaux……………………………………………………………………...5
4. Conclusion…………………………………………………………………………………..20

1. Tâche

Le but du travail est de se familiariser avec la terminologie de base, avec les principales sections du système bancaire intégré (IBS) "BISquit", apprendre à travailler avec les informations réglementaires et de référence.

2. Séquence d'actions

1. Connectez-vous.
2. Étudier le menu principal du système, visualiser quatre sections.
2.1.Module de base.
2.2. États financiers et analyse.
2.3. Prêts et dépôts.
2.4. Services de vente au détail.
3. Apprendre les termes de base utilisés dans le système.
4. Travailler avec des informations de référence et conditionnellement permanentes.
4.1. Étude du module de base.
4.2. Visualisez et décrivez tous les types de répertoires.
5. L'étude des clés, des symboles et du traitement des groupes utilisés dans le système.

3. Faire le travail

1. Tout d'abord, connectons-nous au système :
1.1. La connexion est requise au démarrage de l'ordinateur.
1.1.1. Passez à la disposition du clavier anglais.
1.1.2. Sélectionnez Utilisateur : et entrez le numéro d'étudiant (# - déterminé par l'emplacement de l'ordinateur dans le sens des aiguilles d'une montre, les nombres peuvent aller de 1 à 13) - dans notre cas 3.
1.1.3. Entrez le mot de passe : Stud2006 et login : BANK. Par défaut, l'utilisateur : et la connexion à : sont déjà définis, sinon, définis comme décrit ci-dessus.
1.1.4. Ensuite, l'utilisateur est invité à entrer le mot de passe du réseau, vous devez entrer quitter.
1.2. Après avoir entré l'ordinateur sur le bureau, vous devez activer l'icône "BISquit".
1.3.Après cela, une connexion avec "BISquit" commencera à être établie
1.4. Comme connexion : vous devez spécifier bq41d, appuyez sur Entrée et entrez le mot de passe quit (Fig. 1). A noter que le mot de passe ne s'affiche pas à l'écran. De plus, il convient de noter que nous effectuons toutes les actions du programme à l'aide du clavier.

Fig. 1. Activation du système "BISquit"

1.5. Après cela, l'IBS lui-même démarre, pour entrer dans lequel vous devez:
1.5.1. Spécifiez le code dans la colonne correspondante std3, appuyez sur Entrée et entrez le mot de passe correspondant au code (Fig. 2). Rappelons que le mot de passe ne s'affiche pas à l'écran. Appuyez sur Entrée.

Fig.2. Connectez-vous au système "BISquit"
2. Après avoir appuyé sur Enter et être entré dans le système, le menu principal du programme s'affichera (Fig. 3).

Fig.3. Menu principal d'IBS "BISquit"

2.1. Ce menu contient quatre sections avec lesquelles l'utilisateur peut travailler. Pour accéder à l'une des sections, vous devez :
2.1.1. Sélectionnez la section appropriée à l'aide des "flèches" du clavier.
2.1.2. Appuyez sur Entrée. Apparence sections sont les suivantes : module de base (Fig. 4), crédits et dépôts (Fig. 6), services de détail (Fig. 7).
2.2. Vous devez faire attention à ce qui suit : pour quitter n'importe quelle section du menu principal du programme, vous devez utiliser la touche F4. De plus, l'utilisateur aura besoin de cette clé pour abandonner l'action, revenir en arrière.

Fig.4. Vue du module de base

Fig.6. Module prêts et dépôts

Fig.7. Module de services de vente au détail

Il est à noter que ces modules sont accessibles aux utilisateurs ayant des droits d'accès limités, si vous prenez la priorité la plus élevée, dans ce cas le nombre de modules augmente. Seul l'administrateur système peut y accéder.
3. Ensuite, considérez les principaux termes utilisés dans le système :
3.1. Client.
"Clients" signifie légal ou personnes avec lequel la banque entretient une relation juridique. Les clients de la banque peuvent avoir ou non des comptes ouverts auprès de la banque (par exemple, garants des emprunteurs).
Lors de l'enregistrement d'informations sur un client, le système lui attribue automatiquement un numéro unique, qui est utilisé pour déterminer la propriété des comptes personnels et est un signe purement officiel. Les informations sur le client sont stockées sous la forme de détails de base et supplémentaires. Si nécessaire, la liste des détails supplémentaires peut être étendue.
3.2. Vérifier.
Enregistrement dans la base de données IBS correspondant à l'objet comptabilité. Les comptes diffèrent selon les types de comptabilité (bilan, hors bilan, urgent, comptes gestion de la confiance et comptes de dépôt), par types d'agrégation d'informations (comptes de 2ème ordre, déterminés par le Plan Comptable, comptes personnels des clients). Le compte personnel est un code structuré à 20 chiffres. La structure du compte est donnée en annexe 1.
3.3. Câblage.
La transaction est une écriture comptable contenant les détails nécessaires à la comptabilité - les comptes correspondants (DEBIT - le compte à partir duquel le débit est effectué, CREDIT - le compte sur lequel l'argent est crédité) et le montant de la transaction. De plus, la transaction peut contenir des détails supplémentaires : symbole d'espèces (par opérations en espèces), un signe de chiffre d'affaires final, un type de technologie d'exécution des paiements, etc. Une ou plusieurs transactions sont associées dans la base de données à un document spécifique.
3.4. Document.
Le « document » stocké dans la base de données contient son identifiant (généré automatiquement) et un ensemble de détails selon le type de ce document. La nécessité de saisir certains détails du document est déterminée par son utilisation ultérieure. Par exemple, le document initial d'un paiement électronique ou un document placé dans la base de données, dont vous devez ensuite imprimer une copie papier, doit naturellement contenir un ensemble complet de détails. Sinon, il suffit de saisir uniquement ces détails, dont la présence facilitera davantage le travail avec l'archive électronique des documents.
Chaque document ou transaction a un statut spécifique.
3.5. Statut.
L'état du document en ce moment, déterminé par les actions des exécuteurs testamentaires. Le code d'état est défini dans une référence spéciale.
3.6. transaction.
Le système "BISquit" permet en un cycle, sur la base des données d'un document d'entrée, de générer plusieurs documents de sortie et des écritures sur ceux-ci à l'aide de procédures de programme spéciales. Le terme "transaction" est utilisé pour définir la totalité de ces documents et transactions. Pour effectuer de telles opérations, des menus et des modèles de transaction standard sont utilisés.
3.7. Jour d'opération.
Les informations sur les transactions terminées sont stockées ventilées par jours ouvrables. Les enregistrements des documents acceptés et des écritures pour une transaction particulière se situent le jour de la transaction au cours de laquelle ils ont été ou seront affichés au bilan.
3.8. Contracter.
Un document juridiquement significatif conclu entre la Banque et le Client. Les accords peuvent être, par exemple, crédit, dépôt, règlement en espèces, dépositaire, etc.).
4. Travailler avec des informations de référence et conditionnellement permanentes.
4.1. En savoir plus sur le module de base.
4.1.2. Le module principal de l'IBS "BISquit" est la base. Il contient presque toutes les informations nécessaires pour travailler dans une banque.
4.1.3. Le module de base est le noyau fonctionnel du système bancaire intégré "BISquit". Il met en œuvre à la fois les fonctions traditionnellement réunies par le concept de « journée de négociation multidevises » et un certain nombre de tâches annexes : gestion des documents de paiement, comptabilité synthétique, analytique et opérationnelle, facturation des commissions, tenue à jour des informations réglementaires et de référence, et bien d'autres encore. .
4.1.4. Le module de base comprend les fonctions du grand livre général et consolide aux niveaux analytique et synthétique les données de tous les modules du système reflétées dans les comptes analytiques des différents domaines comptables.
4.1.5. De plus, le module de base assure l'interaction de tous les autres modules en tant que composants d'un système intégré qui utilisent un modèle de données unique et fonctionnent selon les mêmes règles.
4.1.6. Les informations stockées dans la base de données du système "BISquit" sont divisées en :

référence normative;
conditionnellement constant ;
opérationnel.

plan comptable;
instruments financiers;
pays;
documents de règlement et documents monétaires;
commissions et intérêts;
schémas de calcul des intérêts;
structure organisationnelle de la banque;
entités juridiques
banques;
personnes;
fichiers de cartes des destinataires ;
bénéficiaires permanents ;
réglages;
classificateurs ;
transactions standards.

Fig.8. Menu de référence

4.2. Considérez tous les types de répertoires.
4.2.1. Plans de compte.
Les plans comptables sont présentés dans le système international, la comptabilité fiscale et le système comptable russe (Fig. 9). Le plan comptable principal est, bien sûr, les règles comptables russes.
Pour visualiser ce guide, vous devez appuyer sur Entrée dans le menu "Répertoires".

Fig.9. Liste des plans de comptes
4.2.2. Instruments financiers.
En sélectionnant l'élément de menu « Ouvrages de référence » et l'élément de sous-menu « Instruments financiers », l'utilisateur saisit l'ouvrage de référence sur les instruments financiers. Un instrument financier est compris comme des objets qui ont une cotation et une valeur par rapport à la monnaie nationale, qui peuvent changer dans le temps. Les instruments financiers comprennent les devises étrangères et les taux des titres (Fig. 10).
Notez que pour entrer dans les "Instruments financiers", nous devons d'abord quitter le répertoire "Plans comptables" précédent. Cette action s'effectue à l'aide de la touche F4. Ensuite, à l'aide de la flèche vers le bas du clavier, descendez dans le sous-menu souhaité "Instruments financiers" et appuyez sur Entrée.

Fig.10. Liste des instruments financiers
4.2.3. Pays.
Ce répertoire contient des informations sur tous les pays du monde, y compris leur nom, ainsi que leur nom abrégé et le code numérique utilisé pour la classification bancaire. De plus, il contient les codes de devise de différents pays (Fig. 11). Pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour sortir du répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire « Pays » qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Fig.11. Liste des pays du monde
4.2.4. Documents de règlement.
Pour travailler avec le répertoire des types de documents de règlement et monétaires (Fig. 12), il est nécessaire de sélectionner l'élément «Documents de règlement et monétaires» dans le sous-menu «Livres de référence».
Chaque entrée de répertoire décrit un type de document spécifique et contient les paramètres suivants :

Code du document – identificateur de type de document à trois caractères;
Nom - Nom du document ;
Code CB - code du type d'opération dans la classification de la Banque centrale de la Fédération de Russie, effectuée sur la base de ce type de document;
Proc. print - le nom de la procédure qui imprime cette espèce document. Dans ce champ, l'utilisateur peut préciser le nom de la procédure développée par lui, s'il n'est pas satisfait de l'imprimé créé par la procédure standard.

Fig.12. Liste des documents de règlement
4.2.5. Commissions et intérêts.
Le répertoire "Commissions et intérêts" contient des informations sur les taux de commission pour les transactions, les frais postaux et télégraphiques, les taux d'intérêt et est utilisé lors des calculs automatiques des montants de commission et des intérêts courus.
Chaque entrée du répertoire contient des informations sur la valeur du tarif, exprimée en pourcentage ou en montant fixe, valable dans l'un des intervalles pour ce type de commission (Fig. 13).
Pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour quitter le répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Fig.13. Vue de l'annuaire "Commissions et intérêts"

4.2.6. Schémas de calcul.
Une liste de divers régimes (Fig. 14) est présentée, selon laquelle des intérêts peuvent être calculés sur diverses commissions données dans le guide précédent.
Pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour quitter le répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Fig.14. Liste des systèmes de calcul des intérêts
4.2.7. Structure organisationnelle de la banque.
Pour les banques qui ont des succursales qui ont un bilan séparé ou des succursales sur un seul bilan ou des succursales, il est nécessaire de déterminer la structure de la banque. Dans notre cas, notre banque n'a pas d'agences (Fig. 15).
Comme précédemment, pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour sortir du répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Fig.15. Structure organisationnelle de la banque

4.2.8. Personnes morales.
Ce répertoire contient une liste de toutes les personnes morales qui ont des contacts avec la banque (Fig. 16), et vous pouvez également obtenir tous les paramètres qui décrivent ces personnes : adresses, numéros individuels de contribuable (NIF), etc.
Pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour quitter le répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Fig.16. Liste des personnes morales

4.2.9. Banques.
L'annuaire "Banques" peut contenir différents types d'identifiants établissements bancaires, leurs noms, adresses, etc. Ici, par « identifiants », on entend les codes des IMF utilisés dans la pratique nationale des règlements interbancaires, les codes des participants aux règlements directs, les numéros conditionnels des établissements bancaires, etc., qui figurent dans des ouvrages de référence distribués par la Banque centrale de la Fédération de Russie, et tous les autres que la banque pourrait avoir besoin d'utiliser (identifiants utilisés dans divers systèmes de compensation et de règlement, BIC, etc.).
En sélectionnant l'élément "Banques" dans le sous-menu, l'utilisateur entre dans l'écran principal de travail avec ce répertoire (Fig. 17).
De même, pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour sortir du répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Fig.17. Liste des banques

4.2.10. Personnes.
Une liste de personnes est fournie, selon laquelle vous pouvez obtenir des informations complètes sur la personne en contact avec la banque (Fig. 18).
De même, pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour sortir du répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Fig.18. Liste des individus

4.2.11. Fichier fiche des allocataires et des allocataires réguliers.
Pour accélérer la saisie d'informations sur les clients (Fig. 19) ou les destinataires de documents (Fig. 20) dans les documents (paiement, espèces, etc.), le système maintient un fichier de carte des destinataires et un fichier de carte des destinataires réguliers. Lors de la saisie ou de la création d'un nouveau document, vous ne pouvez plus saisir d'informations sur le client, mais les trouver dans le classeur (le classeur s'ouvre en appuyant sur la touche F1) et les informations seront ajoutées automatiquement.
Lors de la création d'un document, les données peuvent être utilisées à partir d'un ou d'un autre classeur. Le classeur utilisé dépend des paramètres du système. Ce paramètre peut être modifié par l'administrateur système.
Lors de la saisie de documents interbancaires, les coordonnées suivantes des destinataires sont automatiquement enregistrées dans le fichier de la carte du destinataire : le nom du destinataire, le BIC, le TIN, le compte courant dans une autre banque et le point de contrôle.

Fig.19. Fichier fiche des destinataires

Fig.20. Fichier fiche des bénéficiaires réguliers

4.2.12. Réglage des paramètres.
Les paramètres pour diverses opérations sont donnés (Fig. 21), qui sont définis par l'administrateur système.
Pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour quitter le répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Fig.21. Liste des paramètres

4.2.13. Classificateurs.
La commande « Classificateurs » du menu « Références » permet d'accéder aux classificateurs utilisés par le système (Fig. 22) pour déterminer les différents objets bancaires.
Pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour quitter le répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Riz. 22. Répertoire "Classificateurs"
4.2.14. transactions standards.
Les informations contenues dans cette section (Fig. 23) s'adressent, dans une plus large mesure, à l'administrateur de la base de données ou à l'utilisateur qui exerce ses fonctions en termes de création et de modification de menus et de modèles de transaction standard, mais elles seront également utiles au employé de l'unité opérationnelle les utilisant dans son travail.
Pour entrer dans ce répertoire, vous devez appliquer les mêmes actions pour quitter le répertoire précédent (F4), aller dans le répertoire qui nous intéresse et appuyer sur Entrée.

Fig.23. Liste des transactions standard utilisées dans le système

5. Considérez les clés utilisées dans le système, qui seront nécessaires pour travailler dans l'IBS "BISquit", ainsi que les symboles nécessaires et le traitement de groupe.

LA NAVIGATION dans les écrans et les menus s'effectue à l'aide des touches de navigation
("flèches", PgUp, PgDn, Home, End) et les touches Tab.
ACCUEIL : Aller au début du formulaire d'écran.
END : Aller à la fin du formulaire d'écran.
F1 : Affiche les informations sur l'objet (compte, transaction,
classificateur, etc.) ou le choix d'un objet.
SHIFT-F1 : Aide contextuelle. S'il n'est pas présent, "BISKvit Quick Reference" (cette page) s'affiche pour l'écran actuel.
ENTRÉE : sélectionnez l'élément de menu, démarrez la transaction, déplacez-vous.
CTRL-ENTRÉE : Confirmer la sélection de l'objet ou terminer la saisie.
ESC, F4 : Annuler (puis quitter l'écran ou la boîte de dialogue en cours).
CTRL-G : Imprime le contenu du formulaire d'écran.
CTRL-Y : sélectionnez l'imprimante.
CTRL-S : modifier le mot de passe ou activer l'économiseur d'écran.
CTRL-K : Définir les options globales, incl. dates de début et de fin. Presque toutes les dates demandées à l'utilisateur sont issues de paramètres globaux. De plus, tous les affichages (par exemple, les soldes) sont affichés pour la date de fin à partir des paramètres globaux. Une fois installé, il est utile de rafraîchir l'affichage en appuyant sur CTRL-W.
CTRL-W : Actualiser l'écran (l'écran sera redessiné lors du changement d'élément de menu).
CTRL-O : Appeler le système d'exploitation (si vous avez les droits).
CTRL-D ou exit : Revenir au système Biscuit.
CTRL-R : ouvrir la calculatrice.
CTRL-L : ouvrir le calendrier.
F10 : Appeler Calculatrice ou Calendrier (si le curseur
situé dans le champ avec la date).
INS : Ajout d'un objet.
DEL : suppression d'un objet.
F6 : Filtre d'appel.
F7 : Rechercher un objet.
F9 : Modifier l'objet.
SHFT-F7 : recherche l'objet suivant.
CTRL-F7 : rechercher l'objet précédent.

ÉDITION :

F8 : Effacer le champ. Parfois, il efface le champ ENTIER, parfois il démarre
à partir de la position du curseur.
CTRL-X : copier.
CTRL-V : Coller.

Symboles du modèle :

Dans les champs qui supposent une liste de valeurs, les caractères génériques suivants sont autorisés (la virgule est le séparateur des éléments de la liste) :
* - toute combinaison de caractères (exemple : "407*" - tous les comptes commençant par
407);
! - exceptions (exemple : "!40701*,407*" - tous les comptes commençant par des chiffres
407, à l'exclusion des comptes commençant par "40701");
. - n'importe quel caractère à la position actuelle (exemple : "4.07*1" - tous les comptes,
commençant par 4, ayant un caractère arbitraire en deuxième position, en
troisième et quatrième - 07 et se terminant par 1).

Traitement groupé (pour certains écrans) :

ESPACE : marque l'objet actuel.
CTRL-A : Marquer TOUS les objets.
- (Moins) : Supprimer TOUTES les marques.
* (Étoile) : Inverser les repères.

4. Conclusions

Ainsi, dans ce travail de laboratoire, nous avons atteint les objectifs fixés :
- j'ai appris à connaître l'intégré système bancaire"Biscuit",
- familiarisé avec les principales sections du système,
- Apprendre à travailler avec des informations de référence.
De plus, nous avons appris comment entrer dans le système, à savoir quel identifiant et quel mot de passe doivent être entrés lors de l'entrée dans le "BISquit".
Nous avons appris que dans la version éducative du système, l'utilisateur peut travailler avec quatre sections :
1. Module de base.
2. Rapports et analyses financiers.
3. Prêts et dépôts.
4. Services de vente au détail.
Notez que les modules répertoriés sont disponibles pour les utilisateurs disposant de droits d'accès limités. Si vous prenez la priorité la plus élevée, dans ce cas le nombre de modules augmente. Mais seul l'administrateur peut y accéder.
Nous nous sommes familiarisés avec les principaux termes utilisés dans le système, à savoir :
- client
- Chèque
- câblage
- document
- statut
- transaction
- le jour de l'opération
- une entente
Nous avons déterminé que toutes les informations contenues dans la base de données du système "BISquit" sont divisées en 3 types :
- référence normative;
- conditionnellement constante ;
- opérationnel.
Aussi, étudier ce programme, nous avons passé en revue tous les types d'ouvrages de référence donnés dans le "Module de base", décrit leur objectif et leur essence. Il convient de noter que le "module de base" est le module principal de l'IBS "BISquit", car il assure l'interaction de toutes les autres parties du système intégré qui utilisent un modèle de données unique et fonctionnent selon les mêmes règles. Il contient presque toutes les informations nécessaires pour travailler dans une banque.
Nous avons présenté toutes les sections, chaque répertoire sous forme de chiffres en utilisant la combinaison de touches Alt + PRT SCR du système lui-même.
Entre autres choses, nous avons étudié les clés utilisées dans le système, les symboles de modèle et le traitement de groupe, qui sont nécessaires pour que l'utilisateur travaille dans le système "BISquit". Veuillez noter que l'utilisation de la "souris" pour travailler dans ce programme n'est pas nécessaire, car nous effectuons toutes les actions à l'aide du clavier.

2.1 Principales caractéristiques de l'ABS "BISKVIT"

Fondée en 1991, Bankovskie Systèmes d'information" ("BIS") a immédiatement commencé à développer son propre système bancaire, en utilisant l'expérience de ses spécialistes dans l'application du SGBD Progress de la société américaine Progress Software Corp. Bien que cette société et ses produits (SGBD, outils de développement et de débogage d'applications, outils d'interaction avec d'autres SGBD et administration) ne soient pas aussi connus sur le marché russe que les produits Oracle, divers systèmes d'information d'entreprise ont été créés et fonctionnent avec succès sur ceux-ci à l'étranger, y compris et ABS. Il faut également tenir compte du fait que, selon les intégrateurs de systèmes en Amérique, l'entreprise a été à plusieurs reprises parmi les leaders en termes de niveau de support pour ses partenaires. Cela a donné à BIS une raison de devenir l'un des distributeurs des produits Progress et de développer ABS Biscuit sur cette plateforme.

Les développeurs le définissent comme un système bancaire intégré et évolutif adapté aux petites et grandes banques commerciales. Actuellement, il existe une expérience dans l'exploitation du système Biscuit dans les banques avec plus de 10 000 transactions par jour. Le SGBD Progress utilisé dans sa base donne au système une indépendance complète de la plate-forme et la possibilité de choisir la configuration optimale du matériel et du système d'exploitation. De plus, le dictionnaire de données actives du noyau du SGBD vous permet de surveiller automatiquement l'intégrité et la cohérence des données d'une seule base de données pour tous les modules fonctionnels de Biscuit et de restaurer son intégrité après des pannes. A partir du nombre Fonctionnalité Progrès, qui donnent des qualités supplémentaires au système bancaire central, il convient également de noter le traitement complet des transactions distribuées et le travail à part entière en mode d'accès à distance.

Le cœur du système fournit des fonctions d'administration générale, de contrôle d'accès, de maintenance des répertoires et des fonctions de base de la comptabilité bancaire, ainsi qu'un ensemble de modules fonctionnels - formulaires d'écran et de sortie, procédures de calcul. Une telle structure donne aux utilisateurs la possibilité de configurer de manière optimale les paramètres ABS en fonction des conditions spécifiques de fonctionnement de la banque - de définir le cercle des utilisateurs et de déterminer leurs droits d'accès aux données, procédures, comptes, périphériques de sortie. En conséquence, il est possible de préparer un ensemble flexible de tâches personnalisables pour les employés de la banque et de former des itinéraires de flux de documents dans le système, en tenant compte de la structure organisationnelle de la banque.

Le système lui-même se compose de deux boîtes de dialogue. La première est la soi-disant "réplique", elle sert de base de données où les informations ne peuvent être que visualisées. En termes de fonctionnalité, il ne présente aucune difficulté. Ici, l'opérateur trouve le bon client et visualise toutes les informations nécessaires : informations sur le client, ses données personnelles, numéros, types de comptes, dépôts, prêts, conditions, etc.

Le programme principal, cependant, est le soi-disant «combat BISCUIT», dans lequel toutes les opérations principales sont effectuées, les jours de bourse sont ouverts et fermés.

Le travail « BISKVIT » se compose, à son tour, de deux modules : le module de base et le module de services de détail. Les opérations de base telles que l'ouverture de comptes, la clôture, l'émission de prêts, etc. sont effectuées dans le module des services de détail. Dans le module de base, des transferts sont effectués, des relevés sont effectués, des informations sont collectées sur les services utilisés par le client.

Chaque objet du système - compte personnel, client, transaction bancaire, instrument financier- correspond à un formulaire d'écran qui permet à un employé spécifique, si l'administrateur lui a accordé de tels droits, d'effectuer les opérations prévues par cette implémentation ABS. Et grâce à la navigation récursive des objets liés dans la base de données, l'employé peut, sans quitter le mode de traitement des documents (Fig. 2), consulter les détails du client, les données sur les comptes ouverts par le client et les soldes sur ceux-ci, opérations précédemment effectuées sur eux, coordonnées des banques correspondantes, etc. Dans le même temps, tout changement de données associé à l'exécution d'une opération devient disponible pour tous les utilisateurs du système immédiatement après l'achèvement de la transaction - en apportant des modifications à toutes les parties interconnectées de la base de données.

Quelle que soit l'architecture - client-serveur ou centre-terminal - du système mis en œuvre, l'utilisateur verra toujours devant lui des formulaires à écran unique et effectuera un seul ensemble d'actions. Dans le même temps, ABS "Biscuit" prévoit le développement de ses propres solutions appliquées pour les utilisateurs de la solution. En particulier, il est possible d'apporter des modifications au menu système, aux répertoires et aux classificateurs fournis dans le cadre du système "externe" qui n'affectent pas le travail du noyau de procédure, ainsi que de développer des procédures individuelles pouvant être incluses dans la banque existante. les technologies.

Les spécialistes d'Avtobank, qui ont analysé les possibilités de Biscuit, ont noté le fait qu'au milieu de 1997, cet ABS avait été introduit dans 49 banques. De plus, dans l'une d'entre elles, Tver UniversalBank, le système a été installé, configuré et exploité dans 19 agences régionales, c'est-à-dire que les conditions d'installation du système se sont avérées proches de celles qui prévalaient dans le réseau d'agences Avtobank. C'est un autre des facteurs qui a déterminé le choix de BIS ABS.

Dans le cadre de Biscuit, outre le noyau de base, des modules (ensembles de procédures fonctionnelles et de formulaires) tels que "Rapports et analyses financiers", "Crédits et dépôts", "Change documents électroniques", "Paiement les salaires», « Comptabilisation des titres », « Comptabilité actifs matériels"et" Reporting consolidé de la banque. Pour le réseau d'agences d'Avtobank au moment de l'introduction de l'ABS, cet ensemble était plus que suffisant. Mais le développement croissant des transactions marchandes avec titres(négociation) oblige la direction de la banque à chercher des moyens d'introduire technologies modernes et dans ce domaine d'activité, puisque l'afflux de nouveaux clients et leur satisfaction vis-à-vis des services de la banque dépendent de la rapidité et de la précision de l'exécution des opérations.

Traditionnellement, les systèmes bancaires de base russes se sont concentrés sur l'exécution de toutes les opérations prévues par le cœur de métier de toute banque et sont combinés les «jours ouvrables». De ce fait, toute analyse d'activité se réduisait à l'analyse des opérations effectivement réalisées et représentait, en fait, le traitement de rapports. Dans le cadre du développement du deal, les banques ont besoin de fonds pour l'analyse des opérations envisagées pour l'avenir - la comptabilité positionnelle. Dans "Biscuit", les développeurs ont créé le sous-système "Analysis XL", qui fournit l'interface du module "Financial Reporting and Analysis" à Microsoft Excel et la possibilité d'effectuer des analyses à l'aide de feuilles de calcul avec les résultats affichés sous forme graphique.

Notez que pour cela, il n'était pas nécessaire de modifier la structure de la base de données ou de développer des modules fonctionnels spéciaux et des procédures dans le cadre de l'APA - une partie analytique est allouée dans une base de données unique, à laquelle l'utilisateur a accès via le "Analyse XL" dans les limites définies pour lui par les droits d'administrateur. Et les résultats de l'analyse des données dans la section correspondante deviennent disponibles pour lui immédiatement après le chargement du sous-système d'interface, l'appel des tables appropriées et l'exécution des macros.

La solution proposée par BIS s'est avérée assez flexible, ne réduisant pas les fonctionnalités du système et ne surchargeant pas les serveurs de bases de données. De plus, comme le Biscuit ABS utilise base unique données, offrant une intégration complète des modules fonctionnels, les développeurs sont allés plus loin. Ils créent un package séparé appelé "Assembly", qui fournira une présentation et une analyse multidimensionnelles des informations financières, affichant également les résultats de l'analyse sous forme graphique. Son apparition devrait attirer l'attention des autres banques sur le système, qui cherchent à passer des systèmes comptabilité réelleà des systèmes qui offrent des possibilités d'analyse et de prévision étendues de leurs activités.

2.2 Avantages et inconvénients du système

Les principaux avantages du système :

Haute performance, qui permet au système du siège social de supporter le travail simultané de plusieurs centaines d'utilisateurs avec des caractéristiques temporelles spécifiées ;

Fiabilité maximale ;

Possibilité de créer un schéma permettant à des bureaux supplémentaires de travailler sur l'ordinateur central en mode en ligne ;

Disponibilité d'une solution éprouvée pour les succursales;

- "l'ouverture" du système en termes d'adaptation à la technologie de la banque et d'extension des fonctionnalités.

Menu de contrôle facile

Interface pratique

Moteur de recherche pratique

Permet de voir et d'organiser une grande quantité d'informations

Système de haute sécurité

Il est possible de vérifier automatiquement les données

Capacité à travailler plusieurs jours ouvrables à la fois

Il existe un ensemble complet de formulaires de déclaration prêts à l'emploi

Inconvénients du système :

Absence d'un éditeur de formulaires pour les documents imprimés

Courrier mal implémenté

S'il y a un échec dans la "réplique", alors il est difficile de travailler dans le "Battle Biscuit"

Surcharge du système

Plantages du système

Nécessite une modernisation

Conclusion

De tout ce qui précède, nous pouvons conclure que l'utilisation de la technologie informatique la plus moderne apporte des bénéfices importants aux banques et les aide à gagner la concurrence. Tout système bancaire automatisé est un complexe matériel et logiciel complexe, composé de nombreux modules interconnectés. Le rôle des technologies de réseau dans de tels systèmes est tout à fait évident. En fait, la BS est un complexe composé de nombreux réseaux informatiques locaux et mondiaux. La BS utilise aujourd'hui les équipements de réseau et de télécommunications les plus modernes. L'efficacité et la fiabilité de son fonctionnement dépendent de la construction correcte de la structure du réseau BS.

Étant donné que la demande de BS est assez élevée et que le prix est élevé, de nombreuses grandes sociétés de matériel informatique et de logiciels proposent leurs développements dans ce domaine sur le marché. Le service d'automatisation de la banque est confronté à la difficile question du choix de la solution optimale. Bancaire définit deux exigences de base pour le BS - assurer la fiabilité et la sécurité de la transmission des informations commerciales. Récemment, les réseaux mondiaux ouverts (par exemple, Internet) sont de plus en plus utilisés pour interagir avec les clients et effectuer des paiements. Cette dernière circonstance renforce encore l'importance de la protection des données transmises contre tout accès non autorisé.

Apparemment, dans un proche avenir, le rythme de développement de BS (en particulier dans notre pays) va croître rapidement. Pratiquement toutes les technologies de réseau émergentes seront rapidement adoptées par les banques. Les processus d'intégration des banques dans le cadre des communautés bancaires nationales et mondiales sont inévitables. Cela garantira une augmentation constante de la qualité. services bancaires, dont tout le monde bénéficiera, à long terme, aussi bien les banques que leurs clients.

Livres d'occasion

1. Automatisation des activités bancaires. //« Association financière de Moscou ». -1994, 288s.

2. Ermoshkin N.N. Informatique dans une banque de détail / S.N. Ermoshkin // Calculs et travaux opérationnels dans KB, n ° 5, 2005

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Le système bancaire Bisquit fournit un support d'information de haut niveau pour les opérations bancaires dans un domaine des services financiers en développement dynamique sur le marché.

En analysant cette solution bancaire, un certain nombre d'avantages ont été mis en évidence :

Le système prend en charge l'organisation centralisée, décentralisée et "cluster" de l'activité bancaire ;

Prend en charge les technologies complexes et non standard et les exigences bancaires individuelles ;

Capable d'effectuer toutes les transactions commerciales en temps réel;

Organise le travail des divisions distantes de la banque en mode en ligne ;

La durabilité à mesure que les clients et les opérations augmentent, ainsi que les introductions et les modifications de nouveaux produits ;

Traitement efficace d'un grand nombre de documents;

Contrôle d'accès fiable aux informations restreintes ;

Intégration avec d'autres applications bancaires ;

Le système interagit avec presque tous structure organisationnelle organisations.

Les composants de l'architecture de ce service sont les suivants :

1) Le cœur du système, comprend la définition des objets d'information et de nombreux services système.

2) Le service de métaschéma a la capacité de définir des classes d'objets organisées dans une hiérarchie et des méthodes pour les traiter en termes d'objets métier. Un tel schéma contient des métadonnées qui décrivent la structure logique de la base de données dans des tables relationnelles universelles. La base de données contient également un ensemble de détails qui peuvent être modifiés, supprimés et ajoutés.

3) Le service client vous permet de stocker des informations sur les individus, entités juridiques. Pour chacun de ces sujets, le système a la capacité de stocker un nombre arbitraire de leurs identifiants, par exemple, numéro individuel payeur, BIC, code dans le système, etc.

4) Le service de contrat stocke des informations sur un ensemble de transactions distribuées dans le temps qui attirent et placent en espèces, leurs services de transformation, de règlement et de trésorerie.

5) Le service de classification peut résoudre les problèmes de regroupement et de classification des informations.

6) Le service de régularisation détermine la procédure et le montant de la régularisation et du recouvrement des paiements d'intérêts et de commissions.

7) Le service OLAP est utilisé pour stocker et calculer des données de rapport et d'analyse. Il utilise également la technologie de traitement de données analytiques en ligne basée sur l'utilisation d'une base de données analytique multidimensionnelle.

8) Le service utilisateur met en œuvre plusieurs fonctions qui sont les plus importantes dans la gestion des droits d'accès au système. Le service conserve un journal des actions, l'historique des modifications.

Le système Bisquit fournit des informations unifiées sur les clients, les produits bancaires, intègre toutes les informations opérationnelles, comptables et analytiques.

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Introduction.

A ce jour, il existe environ trois douzaines de développeurs de logiciels bancaires sur le marché des systèmes bancaires automatisés.

Les produits qu'ils créent permettent de couvrir entièrement l'ensemble de la gamme des services bancaires. Basé sur le rapport qualité / prix, le plus optimal est le système bancaire intégré (IBS) "BISquit", qui vous permet d'automatiser entièrement le travail d'une banque multi-succursales.

Le manuel traite des principaux modules inclus dans l'IBS "Biscuit", où la plus grande attention est accordée au module Basic, qui est le cœur du système.

Les possibilités de travailler avec des informations de référence dans l'IBS "Biscuit" sont données, les principaux termes et définitions utilisés dans le système sont donnés.

1. Le but du travail.

Familiarisez-vous avec la terminologie de base, avec les principales sections du système bancaire intégré (IBS) "BISquit", apprenez à travailler avec les informations réglementaires et de référence.